【セミナーサマリー】アカウントアグリゲーションで達成するお客様本位の運用提案戦略
2022年7月4日に、「アカウントアグリゲーションで達成するお客様本位の運用提案戦略」と題してWebセミナーを開催しました。
本セミナーでは、証券口座連携や資産手入力機能の操作方法について、デモ画面を用いながらわかりやすくご案内したとともに、MONO Investmentを通じて、お客様本位の運用提案を実現する方法について解説いたしました。
本記事では、そのセミナーの内容を掻い摘んでご紹介いたします。
セミナー概要
本セミナーの趣旨
MONO Investmentでは、証券口座連携機能や資産手入力機能といった機能を提供しており、これらの機能をご活用いただくことで、お客さま（投資家）の現状の資産状況を効率的に把握できます。
資産状況を把握することで、他社預かり資産の残高や損益を確認し、時機を見て自社へのシフトを促すといった活用方法がございますが、当社としては、現在開発中の３つの機能をご利用いただくことで、中長期的な資産形成を実現し、お客さま本位の運用提案を実現できるようになると考えております。
本セミナーでは、現在開発中の３つの機能をご紹介するとともに、現状の資産状況を把握するため「証券口座連携機能」と「資産手入力機能」のご利用方法についてご紹介いたしました。
機能1：ライフプランシミュレーション機能
ライフプランシミュレーション機能では、お客様の家族構成や収入・費用項目などを入力することで、将来の収入・費用予測をシミュレーションすることができます。
本機能を活用することで、資産運用で構築を目指す目標資産額と、その目標を達成するための期待利回りや運用原資額を、お客様と一緒に簡単にご検討いただけるようになります。
機能2：アセットアロケーション提案機能
本機能は、期待リターンを達成するために最適な（最もリスクの低い）アセットアロケーションを提案する機能です。
ライフプランシミュレーション機能を活用してお客様それぞれの期待リターンを検討し、その上で本機能を活用することで最適なアセットアロケーションを導出することができます。
MONO Investmentでは、証券口座連携や資産手入力機能をご提供しているため、現状の資産状況をリアルタイムで把握しています。そのため、現状のアセットアロケーションと最適なアセットアロケーションとの差分を可視化できます。
機能3：運用シミュレーション機能
アセットアロケーション機能で導出した最適なアセットアロケーションを達成するための推奨ポートフォリオを自動で作成し表示します。
また、モンテカルロ・シミュレーションにより、そのポートフォリオが何%の確率でどれぐらいの資産残高になると予想されるのかも表示し、提案資料としてPDF出力できるようになる予定です。
まとめ
MONO Investmentでは、現在提供している資産把握機能（証券口座連携・資産手入力機能）を起点として、ライフプランから資産運用目標額とそれを達成するために最適なアセットアロケーション・推奨ポートフォリオを提示する機能を開発中です。
お客様本位の資産運用提案を実現する第一歩として、まずは証券口座連携・資産手入力機能を活用いただき、お客様の資産状況を効率的に把握いただければと思います。
証券口座連携・資産手入力機能の使い方について
証券口座連携および資産手入力機能の使い方は、それぞれ以下のマニュアルで解説させていただいております。
ぜひこちらをご参考にしていただけますと幸いです。
当社では今後も同様のセミナーを開催いたします
当社は新規機能を開発したタイミングなどで、MONO Investmentの機能を活用する方法や好事例などをご紹介する同様のセミナーを開催させていただく予定です。
今後、「こういったセミナーに参加したい」「このテーマについて解説したい」というご要望がございましたら、ぜひお気軽に弊社カスタマーサクセス担当までご連絡ください。
カスタマーサクセス担当：support@monoinv.com
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