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新.FP3.0へ！投資が語れるFPへ進化せよ

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本
FP・外資系保険屋さんに向けての記事です。 もう避けては通れない！投資のお話。あなた自身もちょっと齧った程度の経験と、知識では、もうお客様のお役にも立てなくなってきています だ…
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FP・保険屋さん為の投資教育専門ブログ/投資歴23年FPかじさん

#投資信託

リスクを間違えている金融マンの特徴

さっきまで金融マン向けの 投資教育プログラム　マネーテラス®︎ このメンバーは ここを1つのゴールにプログラムを 進めていきます 今回のお話はリスクのお話 今までのブログでも何回も書いてきているように リスク：お金が減ってしまうこと ではなく リスク：投資をしている間、お金が上下に動く大きさ（ブレ幅） のことを意味します ここを知らない金融マンさんもたくさんいるし 実際に今回のメンバーでも 今までの卒業生たちの中でも知らない方もいました でもいいんです！ なぜならう

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投資信託ではできない！変額保険の魅力

今日で3日目となった 投資信託（投資信託だけでなく個別株式もね）vs　変額保険 昨日までの2日間を振り返りはこちらです 増やすだけなら 投資に負けてしまう変額保険 保険には保険にしかできないことがあります そんな極端なことをインフルエンサーさんはもいますが、、、 きっと金融機関の経験がほとんどない 半分素人さんなんだろうな〜と 弊社は考えています そんな変額保険が最大限の活きる使い方 今日はそんなお話です 投資信託ではできない！変額保険の魅力もう一度おさらいです

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投資信託には負けてしまう！変額保険の具体的な使い方

昨日のブログで 変額保険 vs 投資信託 のお話を書きました 昨日のブログでは こうやって書きました これってどういうこと？ 概要だけ触れたので 詳細には触れてこなかった 変額保険の使い道・使い方を 今日のブログで書いていきます 投資信託には負けてしまう！変額保険の具体的な使い方 これって具体的にどういうこと？ってことです 昨日のブログでも書きました 投資信託にリターンだったら勝てるわけがない これは周知の事実です そしてこんな情報はネットでもゴロゴロ出てきます

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変額保険 vs 投資信託　ぶっちゃけどっちがいいの？

今日は豊田市で 主婦さんたちに月1回の投資教育プログラムの日 滅多にやらない 主婦向け投資レッスンコースです そんな今日はこんなお話になりました 保険と投資ってどっちがいいの？ 保険を使っての投資（資産形成）vs 投資信託 今では投資信託の分析が その辺りの証券マンさんよりできるようになった 7人の主婦さんたち こうやって明確に言えるようになりました そうすると出てくるこの質問です そりゃ気になって当然です 変額保険って 保険機能がついた投資信託ですから なの

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これこそ証券会社が【販売したいノルマ商品の塊】なんだろうな〜って感じた記事

今日のブログは日経新聞から 今日の夕刊のこの記事から 新発の投資信託買付ランキング 今日はこの新しく出てくる投資信託について 新しく出てくる投資信託はどうなのか？ このように毎月毎月 新しく投資信託は出てきます 今回はその中でもお金がたくさん集まった そして結果が出た銘柄ランキング の特集でした さてこれを梶間はどうやって分析するのか？ 今日は新しい投資信託を身計るときのたった1つの視点をお伝えします まず投資信託というのは 投資を信じて託す商品です 誰に託

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高配当ETF vs 高配当株/果たしてどっちがいいのか？

SNSなどで投稿を見て マネーテラス®︎の卒業生からの質問です 今日はこの違いと 大きな勘違いをしているFPさんへ向けての スキルアップブログです 高配当ETF vs 高配当株/果たしてどっちがいいのか？高配当ETFの分配金は優秀！？ 分配金って聞くといいイメージを持たないFPが多いはずです これが？？？ってなるのは・・・ 知識レベル不足です！ちゃんと勉強しましょう ETFの分配金は 投資信託の分配金と違い 特別分配金がない！ つまりタコ足配当にはならないのが特徴で

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コモンズ投信さんから学ぶ。知識があるだけじゃ長期投資は成功できない

金曜日に大盛況の開催ができた コモンズ投信：伊井さんの基調講演 まだその興奮が冷めない梶間です笑 弊社の社員・パートナー企業、生徒に取引先様 などに絶対に聞いて欲しくて 開催したこのイベント 終わってアンケート集計して 本当にやってよかったな〜てジワジワと実感しています そんな講演のなかで こんな1節がありました このフレーズ 投資の本来の考え方であり 投資の本質であり 言い回しは違えど投資の教本には 同じようなことがたくさん書かれています でもね・・・ 知ってい

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コモンズ伊井さん✖️マネーテラス®︎の投資ってなんだろう？

おとといの金曜日 弊社マネーテラス®︎が掲げていた1つの目標である ファンドマネージャーの基調講演が叶いました しかも僕の大好きな コモンズ投信 代表取締役　伊井さん 本当に素敵な時間でした 今日はそんな夢のような時間のお話です 自分にも、社会にも、いい投資。ファンドマネージャーをはじめとする プロのお話って聞いたことはあるでしょうか？ そんなプロのお話は めちゃくちゃあったかいんです コモンズ投信さんが掲げるメッセージです 今の投資の考え方って・・・ 自分た

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感動の卒業式！プログラムを終えた彼らの進化！？

この週末 今までやってきた投資プログラムが 1クール終わり一区切りです 投資とは何か？ その中でも投資のベースを作り上げ、そしてNISA✖️つみたての代名詞とも言われる投資信託をメインに分析方法を学び 自分で銘柄を組み上げるためにはどんな要素が必要なのか？と自問自答し それらプログラムからの気づきや学びは FP人生に大きな影響があったことでしょう そんな 投資教育専門FP養成プログラム マネーテラス®︎も これで一区切りです 今日はそんなプログラム受講生の声を紹介します

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投資とは何か？本質的な視点から考える投資の魅力

昨日お家に届いた 鎌倉投信：鎌田さんの新書 いや・・・ まじで投資の本質的なことがいっぱい 今日のブログは そんな本を読んで感じた 改めて投資とは何か？ そんなお話です 投資とは何か？本質的な視点から考える投資の魅力 投資とは？何か？ 資産形成・投資を勉強していくと 辿り着く投資・投機の違い 多くの方は投資と言いながら 投機が多いというのも確かです 改めて投資とは何か？ 投資とは 企業のオーナーになることで 苦楽を共にしながら 一緒に成長していくことが前提であ

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投資信託を選ぶ時に一番大事な部分。なぜプロの哲学を見たり触れたりする必要があるのか？

【数字だけ】では測れないアクティブファンドの魅力 昨日のブログで書いた記事です 投資信託を選ぶときはこれが大事！ こうやって伝えました それを踏まえて 今日はこんなテーマです なぜプロの哲学を見たり触れたりする必要があるのか ？ 数字は切り取る位置でいくらでも変わります アメリカ1強 こんな縮図が出来上がっていますが その無双状態になったのは 2012-3年頃からです リーマン手前くらいまでは 上海・中国がめちゃくちゃ強かった それが崩れ・・・ そのさきは東

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【数字だけ】では測れないアクティブファンドの魅力

数日書き続けてきた投資信託の分析方法 昨日はそのまとめを書きました でもね ◼️成績という数字だけ◼️から見る 投資信託の魅力です もう一度 だからあなた自身がプロとして分析しないといけない プロの分析を頼ればいい つまり ・インデックスはプロであるあなた次第 ・アクティブは信じて託すプロ次第 そんな振り返りも踏まえて今日のブログはこのテーマ 【数字だけ】では測れないアクティブファンドの魅力 数字以外の大切なポイント それはこれなんです もちろん 投資戦略も

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つみたて投資の代名詞：投資信託の分析の仕方＠まとめ

１週間くらいかけて 投資信託の分析の仕方を ブログを通してお伝えしてきました バラバラと書いてきたために 今日はそれら記事を一つにまとめておきます やり方・ノウハウに迷ったら ここに立ち戻って欲しいです そんなブログです つみたて投資の代名詞：投資信託の分析の仕方＠まとめ 投資信託とは何か？ プロに投資を信じて託す投資商品です だからあなた自身がプロとして分析しないといけない プロの分析を頼ればいい そんな分析は何を使えばいいのか？ 目論見書を見てください

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シャープレシオって？インフォメーションレシオって？

これを3日間かけてブログで書いてきました リターン・リスク などは聞いたことあるし リスクの概念ってだんだん浸透してきて 使いこなし方も いろんなところに出ているものです でもそれ以外の要因って まず目に留まらないこと 大事にしていこうとする感覚って まだまだ少なくて 調べる！というところまで辿り着かないことも多いのではないでしょうか？ ということで 今日は投資信託の分析において リターン・リスク以外の項目について 昨日のブログ中の写真でも出していた項目に 触れてい

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