新.FP3.0へ！投資が語れるFPへ進化せよ

コモンズ投信さんから学ぶ。知識があるだけじゃ長期投資は成功できない

金曜日に大盛況の開催ができたコモンズ投信：伊井さんの基調講演まだその興奮が冷めない梶間です笑弊社の社員・パートナー企業、生徒に取引先様などに絶対に聞いて欲しくて開催したこのイベント終わってアンケート集計して本当にやってよかったな〜てジワジワと実感していますそんな講演のなかでこんな1節がありましたこのフレーズ投資の本来の考え方であり投資の本質であり言い回しは違えど投資の教本には同じようなことがたくさん書かれていますでもね・・・知ってい

コモンズ伊井さん✖️マネーテラス®︎の投資ってなんだろう？

おとといの金曜日弊社マネーテラス®︎が掲げていた1つの目標であるファンドマネージャーの基調講演が叶いましたしかも僕の大好きなコモンズ投信代表取締役　伊井さん本当に素敵な時間でした今日はそんな夢のような時間のお話です自分にも、社会にも、いい投資。ファンドマネージャーをはじめとするプロのお話って聞いたことはあるでしょうか？そんなプロのお話はめちゃくちゃあったかいんですコモンズ投信さんが掲げるメッセージです今の投資の考え方って・・・自分た

投資に回す金額ってどのくらいが適正？

久しぶりの金融マン以外からの投資相談！ ※掲載許可すみどんな相談だったのか？投資に回す金額はどのくらいが『正解』ですか？ということで今日はFPっぽい話投資に回す金額の適正値これって多くの書籍やFPさんのなかでも基準が出ています多くのケースでこうやって表現されているはずですこの表記の仕方でマネーテラス®️でも適正値はあります手取りの10%ほどこのくらいは投資に回しましょう・子育て世代であっても・産休中であってもです回せないなら

オルカンがリスク低い・・・。って言ってるあなたはリスクを理解しているか？

昨日のブログでは金融マン・FPさんによってこれから活況になってくるであろう新NISAセミナーの課題感を書いてみました総じて言えばということです今日はそんな金融マンが少しだけLvアップできるスキル・テクニック編上でも書いたようにこれからセミナーなどを使って新NISAのセミナーをしていくあなたへ必ずというほどここに辿り着きますインデックス銘柄への積み立てそんなインデックス銘柄をしっかりと分析し差別化することはできているでしょうか？

【FP向け】2％と98％。わかったフリでのアドバイスをしていませんか？

FPはじめ金融マンさんの多くが新・NISAの相談を受けています実際に弊社へのFPさんから寄せられる相談や問い合わせが新・NISAの相談をお客様から受けるのですがその多くがそれに対してなんて答えているの？って聞き返すと 2通りに分かれました 1つめはこのタイプの返事ですでもね・・・実際にこうやって答える人は肌感ですが100人いたら1-2人くらいじゃあ他の98%近くの人はどうするのか？これに近いことを相談の返答としているFPさんたちは

大切なストーリーすら見える財務諸表分析

今日は朝から生徒さんと株式投資プログラム今日のテーマは財務諸表から企業を見てみよう！ 1つ1つ確認しながら一緒に考えてみたんです数値の基準は当てはまらないこの財務諸表の数字は一つの数字だけで判断するものではないですということだからですよく聞かれますだから色んなサイトやSNSでこうやって見ることがあります ROEは8%以上がいいそれって・・・システム系の会社や粗利率が高い企業や借入金が多すぎるような企業であったら全くというくらい当て

新NISAに向けて。そこの金融マンよ、そのままでいいのか？

友人・仲間・生徒・取引先たくさんの方からのメッセージをいただきました改めて2024年もよろしくお願いします明日から本格稼働ですそんなメッセージの中で毎年こうやって聞いてくれる仲間がいます今年の抱負聞かせて元日のブログでも書きました今年のコンセプトは枠を外せ。未来を創るために。このコンセプトを形するためにブログの中でも書きましたマネーテラス®︎のプログラムを厳選されたFPさん・金融マンに使ってもらうためです金融教育の多くのケースよ

投資の勉強は緊急度が極めて低い！

投資の話って・・・保険屋さんはじめ金融マンにとっても今や避けて通れない問題になってきていますなぜならどこに行っても新NISAの話で持ちきりそこから相談だって受けるはずなんですもちろん助言業ではないから・・・これがいい！なんて言ってはいけないだけどちょっと考えて欲しいんです今金融マンにとっての投資の勉強は・緊急度はどのくらい？・重要度はどのくらい？今日はそんなお話です投資って緊急度は高い？重要度は高い？日頃からお客様のフォローを大

出来そうで出来ない！？投資の出口戦略ルール

資産形成や投資のアドバイスをするFPさんに共通するアルアルネタ先日弊社の投資教育専門FP養成プログラムマネーテラス®︎プロコース通称：Mプロを卒業したみんなともなどと盛り上がった話をご紹介資産形成・投資のアドバイスをするFPさんの『とある共通点』 FPだけでなくほぼ全員に見られる共通点プログラム生だけでなく FPさんや金融マンさんだけでなく一般の方々にもこの共通点って見られますそれはね入り口つまりやり方、お金の入れ方や選定の仕方は・

投資が語れるとFPは劇的に進化する！

投資教育専門FP養成プログラムマネーテラス®︎プロコース通称：Mプロ先週でプログラムのseason1が完了して勇気を持って踏み入れてくれたFPさんたちが爆発的な進化を遂げてきましたそんなFPさん・保険屋さんたちがどんな進化を遂げたのか？今日はそんな声を紹介する2 日目です投資が語れると劇的に進化する！マネーテラス®︎の投資感に共感してくださった主催者FPさん昨年の秋ごろ彼とは別のイベントでご一緒をさせていただきましたその際にたくさん共

感動の卒業式！プログラムを終えた彼らの進化！？

この週末今までやってきた投資プログラムが 1クール終わり一区切りです投資とは何か？その中でも投資のベースを作り上げ、そしてNISA✖️つみたての代名詞とも言われる投資信託をメインに分析方法を学び自分で銘柄を組み上げるためにはどんな要素が必要なのか？と自問自答しそれらプログラムからの気づきや学びは FP人生に大きな影響があったことでしょうそんな投資教育専門FP養成プログラムマネーテラス®︎もこれで一区切りです今日はそんなプログラム受講生の声を紹介します

儲け『だけ』が判断基準の投資なんてあり得ない！

初めて投資に向き合おうとする一般的に投資初心者と言われる方からの投資相談の相談が今日はありました最近はもっぱら金融マン・FPさんたちに向けて投資の分析の仕方を通して・投資とはお金を増やす『だけ』はない向き合い方・投資の分析はその人の価値が反映する・投資の分析っていうのは数字だけでは測れないそんな投資のあるべき姿をお伝えしていますが投資を初めて向き合う人にもお金を増やす『だけ』ではない！とお伝えさせてもらったんですそうしたところ思いもよらない反応

変額保険は投資には勝てない・・・どうしたらいい？

保険屋さんの知り合いからの質問そのかたの先輩から喝入れるって笑そんなことを思いながら先日お話しした時のお話です＊掲載許可すみです＊変額保険は投資には勝てない・・・どうしたらいい？結論から言うと増やすだけなら変額保険よりも投資の方が圧倒的にパフォーマンスは良いはずですだから正直に勝てるはずがありませんでもね・・・保険の役割って何か・・・そこを突き詰めるとこうではないでしょうか？自分のためではなく自分の老後の為でもなく自分のために増

投資とは何か？本質的な視点から考える投資の魅力

昨日お家に届いた鎌倉投信：鎌田さんの新書いや・・・まじで投資の本質的なことがいっぱい今日のブログはそんな本を読んで感じた改めて投資とは何か？そんなお話です投資とは何か？本質的な視点から考える投資の魅力投資とは？何か？資産形成・投資を勉強していくと辿り着く投資・投機の違い多くの方は投資と言いながら投機が多いというのも確かです改めて投資とは何か？投資とは企業のオーナーになることで苦楽を共にしながら一緒に成長していくことが前提であ

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