アクティブファンドの勝率は30%!?搾取される日本人。
こんにちは、森大です！
美容皮膚科医をしながらファイナンシャルプランナーとしても活動しております！
今回は投資初心者の方に必須の知識です。
アクティブファンドがインデックスファンドに
勝つ確率はおよそ30%。理由がない限り
インデックスファンドを選ぶべきです。
この点について詳しく掘り下げていきます。
１．アクティブファンドの勝率
投資信託には日経平均などの経済指数に合わせて動く
インデックスファンドというものがあります。
これは“市場平均”といって、
例えば日本全体の成長に投資するということです。
対してアクティブファンドというのは
“市場平均を上回るべく投資する”ファンドです。
そう聞くと
「アクティブファンドの方が良さそう！」
って思いませんか？
でもこれがそうではないんです。
モーニングスター社が日本国内の投資信託について
アクティブファンドの勝率を算出しています。
2015年のデータを見てみましょう。
勝率は30%台前半。
ちなみに１年では26%だったので、
約30%くらいの勝率と言ってよいでしょう。
70%程の確率でインデックスが上回る結果でした。
もちろんインデックスに勝つアクティブファンドも
あるわけですが、ある年に勝てても次の１年に
勝つとは限りません。
勝ち続けているアクティブファンドを見つけるのは
非常に難しいです。
＊＊＊
世界でも同様のことが起きているのでしょうか？
こちらは米国のS&P ダウ・ジョーンズ・インデックスが出しているデータです。
世界で見てもアクティブファンドが勝つ確率は高くて40%台で、アメリカに至っては8.1%という状態です。
それだけアメリカの市場平均(S&P 500など)が強い
という裏付けでもあるでしょう。
下手に考えず全体に投資しておけという結果です。
２．手数料の高さが原因
なぜこんなことになるのでしょうか？
その最も大きな理由は「手数料」だと言われています。
私たちが支払う手数料には
「購入時手数料」と「信託報酬」があります。
まず購入時手数料。
こちらは証券会社や銀行に支払います。
日本で売れている投資信託の購入時手数料は平均3.2%。それに対して米国では0.59%と1/5以下です。
日本人は手数料の高い投資信託を買っています。
＊＊＊
信託報酬(=運用管理費用)はどうでしょうか？
こちらはファンドに支払う手数料です。
こちらも大きな開きがあります。
日本では平均1.53%に対して、米国では0.28%。
やはり日本人は手数料の高い商品を買っています。
３．優良なインデックスファンドを買おう。
最近ではノーロードと言って
購入時手数料ゼロの商品も増えています。
また勉強している方なら
「信託報酬0.5%以上は高い」
ということが分かります。
知識がないがゆえに、
勧められるがままに購入してしまうのでしょう。
投資信託のいいところは
「安い手数料でプロに運用を任せられる」
ということです。
高い手数料ではメリットどころか
リスクになってしまいます。
しっかり学んで
優良なインデックスファンドを選びましょう。
おわりに
今回は「アクティブファンドの勝率は30%!?搾取される日本人。」というテーマでお送りしました！
アクティブファンドの勝率が低い原因は
手数料だと言われています。
手数料が低く勝率が高い、
優良インデックスファンドに投資しましょう！
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