【投資】【新NISA】お任せロボアド運用の成績比較記事〜これでいいの？

今日の日本経済新聞のWebサイトの記事。ロボアドバイザーにお任せ運用を提供している各社のパフォーマンスを比較。過去5年間の成績で全部プラスだったと。

お任せ運用のロボアド、過去5年の運用成績を比較 - 日本経済新聞

そりゃぁそうです（笑）

この5年間、もしたとえば米国の代表的な株価指数S&P500に連動する投資信託に投資をしていただけでも、年率で約16%、5年累計で110%（約2.1倍）のリターンになります。その間のリスクは約17%。

しかしながら、記事に掲載されているTHEO（お金のデザイン）の高リスク型のロボアドが、17%のリスクでほぼインデックスと同じで累計56%のリターン。これって、プラスのリターンだからと言って褒められた内容なのでしょうか？

もちろん高リスクといえども100%すべて株に投入するわけではないでしょうけど、この5年間ってほぼほぼどこでも株価は上昇。儲かって当たり前の環境でした。そうした中で、「お任せ運用のロボアドはプラスのリターンでした」って、それがロボアドのおかげなのか、ただただ市場環境がよかっただけなのか（むしろ市場対比悪いんじゃない？）ってところまで言及しないと、誤解を生むのではないでしょうかね。

一応、"QUICK資産運用研究所"って言っているのであれば、単に過去のパフォーマンスを比較しただけのやっつけ記事ではなく、ちゃんと研究した記事にしてもらいたいですね。

ちなみに私はロボアドのおまかせはやりません。

#日経COMEMO #NIKKEI