【IronFX】 BNPパリバとは？

2023年11月7日 20:06

BNPパリバはフランスの多国籍金融機関であり、フランス国内外の様々な合併の結果生まれた。パリ国立銀行（略称BNP、「パリ国立銀行」の意）とパリバ銀行（旧名Banque de Paris et des Pays-Bas）の合併により2000年に設立された。

財団

1999年、BNPはSociété GénéraleとParibasを、Société GénéraleはParibasを買収しようとした。BNPによるSociété Généraleへの入札は失敗したが、パリバへの入札は成功し、1年後にBNPとパリバの合併が実現した。2006年、BNPパリバはイタリア第6位の銀行であったBanca Nazionale del Lavoro（BNL）を買収した。

2008年、BNPはベルギー政府がBNPグループの大株主となる代わりに、Fortis'のベルギーにおける活動の75％、ルクセンブルクにおける活動の66％を引き継いだ。最終的に、ベルギー政府とBNPは、Fortis銀行ベルギーの75％を提携することで交渉した。BNPパリバは新子会社をBNPパリバ・フォルティスと改称した。

2009年、BNP ParibasはBGL（旧名フォルティス・バンク・ルクセンブルグ）の大株主となり、ルクセンブルグ政府は34％を保有した。BNPは預金残高でユーロ圏最大の銀行となった。

同行はBGL BNPパリバに変更し、2010年2月、BGL BNPパリバはBNPパリバ・ルクセンブルクの単独所有となった。

2014年、BNPパリバはラボバンクのポーランド部門であるBGZ銀行を約13億ドルで買収した。

2021年12月、BNPパリバはバンク・オブ・ザ・ウェストを163億ドルでモントリオール銀行に売却すると発表した。JPモルガン・チェース、バンク・オブ・アメリカ、ウェルズ・ファーゴといった国内大手金融機関との競争に苦戦し、米国から撤退した多くの欧州銀行に続き、BNPパリバも米国リテール市場からの撤退を決めた。

世界第9位の銀行グループ

BNPパリバはユーロネクスト・パリ証券取引所に上場しており、ユーロ・ストックス50株価指数の構成銘柄に含まれています。BNPパリバは欧州最大の銀行グループであり、総資産では世界第9位である。2008年の金融危機以降、世界5大銀行の1つとして知られるようになった。Forbes誌のグローバル2000ランキングでは、世界最大級の上場企業として33位にランクされている。

メッセージング違反に関する米国の罰金

2023年、BNPパリバは、ウォール街で相次いだ罰金の後、従業員の電子メッセージ通信の記録管理に関して、米国規制当局の制裁に直面した。ユーロ圏最大の時価総額を誇るこの銀行は、証券取引委員会および商品先物取引委員会の執行部門と解決案で合意したと発表した。BNPは、「承認されていない電子メッセージ・プラットフォームをビジネス・コミュニケーションに使用していた」という記録に関して、規制当局から調査を受けていた。

BNPは、昨年調査が開始された後、銀行業界全体のメッセージング調査に関連する最新の銀行である。この調査は、WhatsAppやSignalのような暗号化されたメッセージング・サービスの不正使用に関するものである。英国のHSBCは昨年、これらのメッセージング・サービスを不適切に使用したとしてトレーダーを解雇し、今年SECとCFTCに総額4,500万ドルを支払った。ゴールドマン・サックス、モルガン・スタンレー、バークレイズも昨年、合わせて18億ドル以上の罰金を支払わなければならなかった。

BNPは、最高経営責任者ジャン・ローラン・ボナフェの指導の下、欧州の主要なコーポレートおよび投資銀行としての地位を確立しようとしている。

収益と利益

ウォール街の銀行と同様、BNPのコーポレート・バンキングおよび投資銀行も混迷の四半期となり、収益は2.3％減少した。収益が悪化したのはマーケット事業で、債券、コモディティ、通貨の収益が18％減少した。ゴールドマン・サックスとモルガン・スタンレーも厳しい四半期を経験したが、BNPの落ち込みは、米国の競合他社の平均12％減よりも急激だった。

債券発行は好調で、グローバル・バンキング部門の業績も大幅に改善した。

BNPは増収と収益性向上を目指しており、163億ドルのバンク・オブ・ザ・ウェストの売却益の一部を再投資した。資金の一部は自社株買いに充てられる。BNPの有形株主資本利益率は第2四半期に13.6％まで上昇し、2025年までの目標である12％超を達成した。

サステナビリティ・プロジェクト

BNPパリバSAは、シティグループ、HSBCホールディングス、ソシエテ・ジェネラルSA、ロスチャイルド＆カンパニー、スタンダード・チャータード・ピーエルシーと共同で、インド洋の生息地を保護するための150億ドルの新プログラムに資金を提供するなど、サステナビリティ・プロジェクトにも取り組んでいます。

各銀行は、債券やいわゆるデット・フォー・ネイチャー・スワップという形での資金調達の可能性について議論している。このスワップは、国債発行会社が自然保護の保証と引き換えに既存の債務を借り換えることを可能にする。最初の融資先は、ケニア、タンザニア、モザンビークとなる見込みだ。このイニシアティブは、関係国全体の海域の30％を保護し、生物多様性を回復させ、2030年までに少なくとも1億トンの炭素を吸収し、沿岸地域に住む7000万人のためにグリーンな海洋ベースの経済を発展させる。

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