老後あんしんFP

物価高騰や増税に負けないよう対策を考え、それをまとめてわかりやすく伝えるFPです。まく…

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物価高騰や増税に負けないよう対策を考え、それをまとめてわかりやすく伝えるFPです。まくらを高くして安心して眠れる情報をお届けします。

モルガン・スタンレーグローバル・プレミアム株式オープンはディフェンス投信

免責事項投資は自己責任でお願いします。 本記事は株式投資に関する情報を提供することを目的としておりますが、具体的な投資アドバイスを提供するものではありません。 本記事の情報に基づく投資結果について、筆者は一切の責任を負いません。 本記事で使用したデータは細心の注意を払っておりますが、内容の正確性を完全に保証するものではありません。 オルカン一択でずっと積み立ててもいいと思うんですけど、やはり何年かに一度大きく下げると年もあるし・・・ みんながオルカンばっかりだから、

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    • オルカン一択でいいのと思って調べてみたらアクティブファンドでもいいのが見つかった

      免責事項投資は自己責任でお願いします。 本記事は株式投資に関する情報を提供することを目的としておりますが、具体的な投資アドバイスを提供するものではありません。 本記事の情報に基づく投資結果について、筆者は一切の責任を負いません。 本記事で使用したデータは細心の注意を払っておりますが、内容の正確性を完全に保証するものではありません。 オルカン一択でいいの？新NISAが始まってから一兆円の資金が流れ込んだらしい。その一兆円の内訳はというと、半分の5000億円がオールカント

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      • 外貨建て終身保険、変額保険について

        おはようございます。 今週の相談でも10件中10人があてはまっていた、外貨建て終身保険や変額保険をどうしようかということについて私なりの解説をしたいと思います。 保険で積立ては手数料が大きいから損？よく聞く話です。 ですが、手数料というのをよくわかっていない方が多いのでまずはそこから。 手数料というのは、保険会社や営業マンが持っていく手数料だけではありません。 保険料から引かれて、積立に回るお金が減るという意味では、手数料だけでなく、死亡保険に対しての準備するお金も

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        • 保険の手数料が高すぎる

          手数料は高いのか？ 何と比べているのか？ なぜ高いと感じているのか？ 保険業界の内情 契約者が取れる対策 という観点からお話したいと思います。 保険の手数料が高い？SNSなどを見ていると、よく目にする「保険は手数料がかなり抜かれているのでやめた方がいい」みたいな論調。なんか保険会社が悪者扱いされているようです。 確かに、手数料が安いに越したことはありません。 ただ、保険に関していえば、手数料はどこの誰から入っても同じだけ契約者が負担しているという事実をご存知でしたか？

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        • 2022年12月のライフプラン作成セミナー日程

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        記事

          金持ちになりたければアドバイザーを雇え

          税理士をやとっていない社長はいないように、金持ちは例外なくアドバイザーを雇っています。あなたが金持ちになりたければ、もしくはお金に困らないようになりたければFPを雇うべきです。 雇うメリットは・・・

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          新NISAは一か月で１兆円も資金流入した　No1ファンドは？

          新NISAが始まって１か月、１兆円も投資されたそうです。 一兆円はどのファンドに投資されているか？ 一位　５千億円　 二位　２千億円

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          新NISAについて3分で理解できるように解説します

          新NISAが始まって２か月が過ぎました。なんと、この１か月で１兆円のお金が新NISAに流れ込んだそうです。すごい金額ですね。 ちなみにそのうちの半分の５千億円がオールカントリーでダントツ、２位は２千億円でS＆P５００だそうです。 新NISAの制度新NISAとは、ざっくり言うと、投資の利益に対して税金がかからない制度のことです。 ChatGPTの説明によると・・・ 今まではどうだったかというと、投資の利益に対して約２０％の税金がかかっていました。これは、配当であったり、利

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          年収の壁について10分で理解できます

          パートの方必聴。１０分でわかりやすく解説しています。年収の壁わかりにくくないですか？勘違いしているかた、よくわかっていない方に考えるきっかけになれば幸いです。 コメントなどいただけたら幸いです。

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          ライフプランご相談の内容

          こんな相談内容でした。投資と保険のバランスやどんな銘柄に投資したらいいのか相談に乗ってほしい。

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          退職金がある人は老後対策不要？

          猫も杓子も投資ブームですが、退職金がしっかりある人は老後に向けて投資は不要かもしれません。

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          ライフプランシミュレーションを作ろう

          ライフプランシミュレーションを作ると、漠然とした不安が無くなりますよ

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          独身こそ保険は必要なわけ

          こんにちは、保険不要論が巷では言われていますが本当にそうでしょうか？ 特に独身は守る必要のある人がいないから、不要だと言われています。 今日は、独身だからこそ必要な場合についてシェアしたいと思います。 独身は1馬力、夫婦は2馬力以上まず、独身は1馬力、夫婦は2馬力以上です。 どういうことかというと、独身は文字通り一人で働いて稼ぐ必要があります。 仮に、病気等で働けなくなったらたちまち収入は途絶えてしまいます。重い障害などが残って、障害年金がもらえるくらいの場合を除いて、

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          年収600万、貯金1000万、住宅ローン3500万の4人家族は頭金にいくら入れるべきか？

          住宅購入する際、ずっとお金を払っていけるのか心配ですよね。 私も8年ほど前、住宅購入した際、心配でした。その時はすでにFPとして5年目でしたので、いろいろな情報も知っていました。 住宅ローンを組んで、転職して年収が下がり、リスケ（住宅ローンの猶予や減額）の相談に乗ったこともあり、一般の方よりかなり詳しかったと思います。 あと、シミュレーションソフトを使って、頭金をいくら入れるべきか、年収が下がった時、金利が上がった時、教育プランに変更があった時、老後年金が少なくなったと

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          年収1250万円、貯金2000万円40代、4人家族のパワーカップルは将来破産しないかをライフプランシミュレーションしてみた

          おはようございます。朝ドラが面白いと思う今日この頃です。 さて、世帯年収1200万円のパワーカップルは将来破産しないかをシミュレーションしてみました。 ライフプランシミュレーションとは？ライフプランシミュレーションとは、一生涯にわたって貯蓄がゼロにならないかを確認する手段です。 ちなみにこちらのサイトで無料でシミュレーションできます。 下記の条件でライフプランシミュレーションします。 夫44歳　年収 800万　サラリーマン 妻42歳　年収　450万　サラリーマン

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          【毎月先着１０名限定無料】ライフプランシミュレーション作成します

          ２０２４年３月の募集開始しました！１０名になった時点で締め切ります。 予約はこちらから ライフプランシミュレーションを作成したことはありますか？ 作ると、一生お金に困らないかをシミュレーションすることができます。 これって意外とにあんしんできませんか？ だって、お金に関する不安って、漠然としていることが多いんですよね。 ・将来年金が少なくなったらどうしよう？→少なくなった場合のシミュレーションしたらいいんじゃね？？ ・子供の教育費いくらくらいかかる？→いくらかかるかシ

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          財布を3つに分けるとわかりやすい

          年末も迫ってきましたね。 来年度から新NISAも始まり、関連の相談が増えてきています。 忙しくてうれしい悲鳴です。。 さて、新NISAについてよくある質問が似通っているので、シェアしたいと思います。参考になれば 毎月いくら積み立てればいいか？ まずは、この点がひっかかる方が多いですね 目標金額があっても、毎月だせる金額というものがどの家庭にもあります。 2000万円貯めたいと思って、毎月10万円運用に回せる家庭と毎月5千円の家庭もあります。 家庭の事情によって変

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