中山弘恵

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中山弘恵

100%お客様目線の保険・金融商品を一切売らないファイナンシャルプランナー★CFP®&技能士1級あり★『暮らしに役立つお金の情報』をお届け🎁

最近の記事

お金の研修で新社会人の皆さんに寄せる想い

今週は毎日、新入社員となった方達へ、将来に向けたお金の話を担当しました。 毎年この時期は、高校・大学などを卒業した新社会人の皆さんが、ちょっと緊張しながらも背筋をぴんとして研修を受ける姿に「頑張って!」と心の中でエールを送っています。 入社したばかりなのに退職の話!? さて、お金の話とは、企業の退職給付制度のことです。 会社に入ったばかりなのに、えっ!?もう退職金の話?と戸惑う人も多いと思っています。なので、「入ったばかりですが、大事なお金の話なので聞いてくださいね」と言

    • 民間の医療保険、入る?入らない?

      「保険会社から医療保険の案内が来たんだけど、入ったほうがいい?」 「医療保険に入るくらいなら、保険料分を資産運用に回して積立投資をしたほうがいいって聞いたんだけど、本当?」 他にも似たような質問が連続してあったので、「実際、いるの?いらないの?」について考えてみたいと思います。 民間医療保険の不要論、いつから?民間の医療保険の不要論が出始めたのは、いつぐらいからでしょうか。 わたしが20代だった1995年から10年間くらいは「医療保険は入って当然」みたいな風潮でした。

      • メリハリ家計でメタボとおさらば

        「お金を貯めて、増やして、楽しく使う」には、まず貯められる体質になることが前提です。「貯める=家計簿あり」かというと、そんなこともありません。家計簿をつけてキッチリ管理するのは苦手…という方のために、家計簿なしでも、そこそこお金が貯まる方法をお伝えします。 家計簿は何のためにつける? こんな相談があります。 「仕事をかけもちしないと教育費が出せない」 「家計簿をきっちりつけているのに貯まらない」 「なぜ家計簿つけているんですか?」と聞くと、たいていの人は「ムダを減らして

        • 自己紹介

          こんにちは。保険・金融商品を一切売らない、大阪のファイナンシャルプランナー中山弘恵です。 わたしの仕事の柱は3つ 講師→企業向け研修(金融機関向け、一般企業・団体向け)、生活者向け向けセミナーなど 執筆→金融機関の行職員向け(通信講座、月刊誌)、生活者向け(Webコラム)など 個別相談→多くなってきているのは”資産運用”、”老活”、”終活”。定番は家計、保険、住まい わたしのモットーは”今を楽しく、未来も楽しく”です。 楽しく生きるには、”お金” と ”心” と 

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