CFP合格

資格試験を勝ち抜くコツ（CFP®対策）

　数々の資格試験を受けてきたので、気づいたことをまとめました。そして、CFP®資格審査試験ではどのような準備が役立つかを考えたので、受験前のご参考に。 1.学習内容・方法▶計算問題　CFP®試験は計算問題が多いです。数学が苦手な場合には、計算式を覚えてしまうくらい過去問をひたすらを解きましょう。本来なら計算式の”意味”を理解することが重要ですが、そんな時間がない人は式を覚えるだけでも十分です。まずは合格のために。ちなみに、全ての選択肢で計算が必要になるケースでは、最終肢

CFP®になろう！2021年第2回試験を分析

　11月14日の試験(第1日程)の3課目を分析し、出題内容を振り返ります。　2020年第1回試験が中止となり、出題傾向の把握が難しくなりましたが、それ以降の開催により徐々に傾向がわかってきました。 ❶金融資産運用設計　毎回、難易度が最も高い(合格点が低い)課目です。2020年の景気・経済については、世界中が混乱したため、動向(データ)に関する出題が回避されてきました。さて今回は。 ≪時事問題≫ 　資料については2020年までの動向変化、資料は2021年前半のものでした

CFP®試験(相続)に合格したいあなたへ

▼改定記事はこちら・CFP®試験(相続)に必ず合格したあなたへ（2022年度改定版）・2022年6月試験直前対策　6課目の中で最も難易度の低い課目です。計算問題が多いですが、ほぼ定番の出題で、引っ掛け要素すら定番です。試験範囲は「贈与とその税金」「相続とその税金」「財産の評価方法」のみなので難易度を下げている要因と言えるでしょう。　試験で問われる内容は、他の課目以上に“生活に役立つ”内容です。将来必ずやってくる相続にどのように備えるか、いつからどのような対策をとる

CFP®試験(タックス)に合格したいあなたへ

▼改定記事はこちら・CFP®試験(タックス)に必ず合格したいあなたへ(2022年改訂版) ・2022年6月試験直前対策　6課目の中で最も難易度が低い課目です。合格点が高くなります。　出題の大半は所得税に関するもので、サラリーマンはもちろん、個人事業主が知っておきたい内容が網羅されています。所得税の計算の仕組みを知っていることは節税につながり、家族経営している事業主なら、配偶者やその他家族への報酬の体系も大切な節税要素となります。　その他、消費税や住民税など、日

CFP®試験(リスクと保険)に合格したいあなたへ

▼改定記事はこちら・CFP®試験(リスクと保険)に必ず合格したいあなたへ(2022年改訂版) ・2022年6月試験直前対策 6つの課目の中では、標準的な難易度の課目です。生命保険に関しては、資料の読み取り力と商品の特徴を問われるのが定番です。生命保険商品の知識は、日常生活で十分役に立つ内容と言えます。また、試験後半の出題は損害保険に関する出題です。その中心は自動車保険や火災保険ですが、ほかにも賠償責任保険など、知っておきたい商品を学ぶことができます。生命保険、損

CFP®試験(ライフプラン)に合格したいあなたへ

▼改定記事はこちら・CFP®試験(ライフプラン)に必ず合格したいあなたへ(2022年改訂版) ・2022年6月試験直前対策人生の3大資金、社会保険（年金・健康保険・介護保険）、労働保険（労災保険・雇用保険）、各種ローンに関する知識や、FP相談業務に関することなど、出題範囲が広いのが特徴です。どの項目もライフプランを考えるとき、とても役に立つ内容ばかりです。知っているのと知らないのとでは、格段に資金繰りに差が生じます。そのため、試験では出題範囲が広く、年が変わるたび

CFP®試験(不動産)に合格したいあなたへ

▼改定記事はこちら・CFP®試験(不動産)に必ず合格したいあなたへ(2022年改訂版) ・2022年6月試験直前対策不動産は、金融に次いで専門的な知識が問われます。多くの法律についての理解が必要な課目です。住宅を取得したことがある人や、賃貸業など経験のある人にとっては有利な課目と言えます。計算問題は定番の出題が大きく6例出題されます。これらが実務で役立つかと問われると、計算は必要ありませんが「ルールを知っていること」強みになることは間違いありません。 2022年

CFP®になろう！試験の分析(2021年1回2日目)

リスクと保険 ●生命・医療保険の証券から保険金・給付金額を求める ●損害保険の約款から保険金額を求める全部で8問です。時間の余裕をみて、解答の「時間配分」「順序」を決めましょう。とくに損害保険の約款の読み取りには相当な時間が必要なので、”どこに何が記載されているのか”をざっと把握しておくことをおススメします。ポイント❶一般論・知識は確実に得点できる今回の出題は、資料の読み取りや法令などの理解について、よくある出題でした。ここで多く正答しておきたい内容でした。・金

CFP®になろう！試験の分析(2021年1回1日目)

金融資産運用設計6課目で最も難易度の高い(合格点が低い)課目です。コロナ禍で2020年から2021年の景気・経済指標に関する出題があるのかどうか、注目するところでした。ポイント❶時事問題は知っていて当然の出題出題景気・経済指標について、数値に関する出題は過去のものでした。一方、指標の内容についての理解を問うものが多くありました。金融政策(日銀の方針)について、・2019年からのスタンス・2021年の方針など苦肉の策で何とか出題できた印象です。政府が発表する資

CFP®になるには➊6つの係数

6つの係数について　一部の係数については、相談業務でも活用することが多いですが、どちらかと言うと「試験対策のための知識」との意味合いが強いです。 6つの係数の必要性　複利運用をする際に、係数表を使うことで、簡単に求めたい金額を知ることができます。「年利○％で○年間複利運用する」場合に、元手となる金額や、将来受け取ることのできる金額を求めることができます。　2級、3級やAFPでは、「なんとなく」で得点できるとしても、CFP®ではそうはいきません。なぜなら、各種係数を5～6回

CFP®️になろう！

CFP®資格は、北米、アジア、ヨーロッパ、オセアニアを中心に世界25カ国・地域（2021年3月現在）で導入されている、「世界が認めるプロフェッショナルFPの証」で、FPの頂点とも言えるものです。原則として一国一組織により資格認定が行われており、日本においては日本FP協会が認定しています。CFP®資格は、認定要件の「4E（教育＝Education、試験＝Examination、経験＝Experience、倫理＝Ethics）」と、実務プロセス指針であるファイナンシャル･プラン

CFP®になるには❷高額療養費

日本国民全員が加入している公的医療保険。代表的なものとは、主に自営業者が加入する国民健康保険と、サラリーマン等が加入する健康保険の2つがあります。さらに健康保険も加入者の職種によって複数の保険に分かれます。健康保険・国民健康保険とは？公的医療保険は全ての人に加入義務のある保険ですが、職種や年齢によって加入する保険が異なります。「健康保険」や「国民健康保険」などのほか「船員保険」「共済組合」なども公的医療保険に含まれます。健康保険は会社に勤める従業員や事業者が加入します

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