【運用報告】2022年7月資産運用報告　#70

こんにちは。ちゃぴのすけです。
7月の資産運用報告です。

7月の株式市場

大きく下落した6月末と比較し、7月の米国市場はは上昇で引けました。

S&P500 1month return

ダウ平均株価：+6.72%
S&P500：+9.11%
NASDAQ総合：+12.35%
S&P500は約2か月ぶりに4100ラインを回復、NASDAQ総合も12000まで復活しました。ただ、昨年11月にNADAQ総合は16000を超える水準まで加熱していましたので、まだその水準には大きく至らないことになります。チャートだけ見ていると底を打ったようにも見えますが、まだまだ先行きの見えない市場が続きます（こういうときは市場は放置に限りますね）

7月末資産状況

7月末の資産状況は下記のようになりました。

トータルリターン：+41.9%
総資産成長率：+6.20%
純資産成長率：+4.72%
シャープ・レシオ：1.84
※純資産成長率：定期入金分を除く純粋な月次リターン
※シャープレシオ：設定来月次リターン平均を年率換算して算出

久々にすべてプラスとなりました。評価損益が、ようやく昨年末の水準に回復してきました。私がベンチマークとしているeMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)のパフォーマンスも上回ることができました。

なお、7月末時点のアセットアロケーションは以下の通りです。

7月末アセットアロケーション

株式：65%
債券・cash：20％
REIT・Commodity：15％
こちらの比率を守って運用を続けていますが、今年も半分を過ぎましたので、少しずつ
債券・cash：25％
REIT・Commodity：10％
となるようにリバランスしていく予定です。年末に売却も含めてリバランスは予定していますが、毎月の入金で微調整していくつもりです。

私の投資方針は、リターンを追い求めるのではなく、リスクを抑えてシャープレシオを最大化させていくことですので、年率リターンを5%達成できれば十分という考えです。今年は残念ながら年初来マイナスリターンですが、リスクはベンチマークよりも大きく抑えられていますので、シャープレシオは高い状態を維持できているようです。

トータルリターン推移

続いて、評価益とトータルリターンの推移です。

先述の通り、評価損益が昨年末水準近くまで回復してきました。
逆を言えば、今年の運用資産は入金分しか増えていないことになるのですが、それでもパフォーマンスが回復してきたのはありがたい限りです。運用資産も大きくなると、日々の値動きで数十万単位の評価額の変化がありますので、リスク許容度の高くない私は、できるだけリスクを抑えて運用していこうと思います。

インフォメーションレシオ

私は、eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)、通称オルカンをベンチマークとしております。
月次でのシャープレシオとオルカンをベンチマークとしたインフォメーションレシオは以下の通りです。

※シャープレシオ、インフォメーションレシオは月次のリターンとリスクを1年=12ヶ月とし年率換算しております。

インフォメーションレシオは0.5を上回れば優秀と言われています。現状際どいところですが、7月末時点で0.51と再び0.5水準を突破しました。

7月配当金・分配金

7月は先月から持ち越されたVOOの分配金と、もう一つのコアETFである、MAXIS全世界株式(2559)より分配金をいただきました。また別口座管理ですが、自社の持株会からも配当金をいただきました。

私は配当金目当てのPFではないものの、こうやって毎月1万円前後の不労所得があるとやはり嬉しいですね。今後もコツコツ積み上げたいと思います。

7月売買銘柄

7月の売買銘柄です。

7月購入銘柄

・投資信託(つみたてNISA含む)
　eMAXIS Slim オールカントリー
　eMAXIS Slim S&P500
　楽天 全米株式インデックスファンド
　eMAXIS Slim 先進国債券インデックス

・ETF
　MAXIS全世界株式(2559)
　iシェアーズ 米国債20年超 ETF (2621)
　iシェアーズ 米ドル建てハイイールド社債 ETF(1497)
　NEXT FUNDS 商社・卸売(TOPIX－17)ETF(1629)
　Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
　Real Estate Select Sector SPDR (XLRE)

・債券
　米国国債　米ドル建てストリップス債　2044/8/15償還

7月売却銘柄

　なし

7月はいつもの銘柄に加え、引き続きコモディティ扱いとしている1629や配当金再投資でVYMとXLREを購入しています。
また、新たな試みとして生債券の購入も行いました。
米国国債は2621で保有しているものの、生債券を保有することも以前から検討していました。今回購入した米国国債はいわゆるゼロクーポン債と言われるもので、利子がない代わりに割り引いた価格で購入できる債券です。資産運用の目的は老後資金ですし、30代の私にとって償還期間が20年超であることはかえって都合が良いと考えました。今年はまだまだ利上げが予想されてはいるものの、市場はある程度来年の利下げを織り込み始めましたので、そろそろ買い時かなと思って購入しました。
ETF主体のPFですので、生債券に手を出すのはそれなりに勇気も必要だったのですが、何事も経験だと思っていますし、保有して見えてくるものもたくさんあるでしょう。ある意味ETF運用よりも気が楽な金融商品かもしれません。

今後の投資方針

毎度のことですが、今後の投資方針も変わらずです。
長期・分散・コスト重視の定期積立方針で、市場に振り回されることなく、自分の投資方針を貫いていこうと思います。

自分がコントロールできることに集中しながら、決めた航路を進んでいこうと思います。

皆さんの投資ライフも素晴らしいものになりますように。

最後までお読みいただきありがとうございました。

それでは。