財務担当者に求められる人格とは

こんにちは。元銀行員 勤続10年、法人融資営業をしていた谷本と申します。
現在は独立して、主に中小企業の財務担当者のアウトソーシング事業を行っています。
今回は、私が考える財務担当者に求められる人格ついてお話ししていきたいと思います。

以前に経理と財務の違いというお話をさせて頂いたことがあります。

簡単にいえば経理は過去の実績を記録するもの、財務はその記録をもとに会社の方向性に合わせた資金繰りを作るもの、ということで守りと攻めになります。
だからこそ、経理担当者と財務担当者は別でおくべきだという考え方があります。
さらに私からしてみると経理は日々の業務がありますが、財務は正直毎日いなくても成り立ちます。
（なので、財務人材を別で雇用するにはコストがもったいないのでアウトソーシングもありなのではないかと私は提唱しています。）

本題です。
経理というのは日々の記帳業務を行なうわけですから、実直でミスのない仕事振りが求められます。

では、財務はどうでしょうか？

・社長の考えに共感できる。（同じ方向性を共有できる）
・資金調達に精通している。
・社員さんたちとコミュニケーションが取れる。
・企業を俯瞰して捉えられる。（客観的に会社を見られる）
・社員ではない方が良いこともある。
・社長に対してはっきりと意見が言える立場にある。

こういったことが考えられます。
私自身、丁寧で綺麗な言葉で伝えることよりも、たとえ少し汚い言葉遣いになったとしても正しく伝わる言葉を選んでいます。
経営というのは非常にスピード感があります。
ゆっくり考えて提案をしていては、経営者に置いていかれてしまいます。
（置いていかれるような財務担当者だったら要らないと経営者は思うことでしょう。）

タイムリーに助言ができるよう経営者とはできるだけ密な情報交換が求められます。
相談や情報をもらやすいような関係性を事前に築いておくことも重要です。

御社の身近にいる財務に関する相談や実務に携わる担当者はいかがでしょうか？
まずはご相談下さい。

主に銀行融資関係（資金調達）のコンサルを行っています。

資金調達が出来た際の成功報酬は基本的に頂いておりません。
理由としては・・・
・１度融資を利用する企業は、その後、２回目、３回目と利用があります。
・長いお付き合いをすることで、お互いの信頼関係を築くと共に、今後の資金繰りについて責任を果たすためです。
ですので、契約先とは最低でも毎月1回は定例でコミュニケーションを取らせて頂き、その都度、資金調達のタイミングや事業方針などについても議論をしております。

社長の望む調達金額を受けられる決算書の作成を得意とします。

銀行融資にはいくつかポイントがあります。
粉飾などによらず、目指す決算書にたどり着くよう、決算月の約半年前からすり合わせを行います。
このすり合わせとは、紙面による数字との睨み合いに留まりません。企業における営業活動など、包括的に関わっております。
これは、税理士や一般的なコンサルタントでは分からない分野です。

お客様によりますが、御社での私の名刺を作ってもらい、銀行対応全般をお任せ頂いております。
銀行対応において、代表者や責任者の方にご同席頂くのは、基本的に初面談時と契約時のみです。
融資実行までの中間の交渉は、全て私がお引き受けします。
（金融機関や個別対応でお受けできない場合もあります。）
CFO的な立ち位置で長きに渡りお役に立てればと思います。
創業融資のお問い合わせも多く頂いております。（R3年実績30社程度）

創業計画書の書き方にお悩みではないでしょうか？
大口の資金調達のコーディネートも行います。
これから事業が大きく成長する中で、どのように銀行と付き合おっていくべきかお悩みではないでしょうか？
収益物件購入、不動産業者、保険営業マンからのご相談もあります。

ご自身では分からない銀行のこと、たくさんあります。
銀行内には独自のルールや文化が満ちあふれています。

現在、お付き合いを頂いている企業は東京が主ですが、リモート対応も可能です。場合によっては出張も致します。

事業を頑張る経営者の皆さまのお役に立てる記事をこれから書いていきたいと思っております。
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