#47 どうやってＦＰを選んだらいいの？

2020年3月23日 10:12

おはようございます！
ファイナンシャルプランナーの梶川です。

今回は、ファイナンシャル・プランナー
（以下：ＦＰ）にお金の相談をする前に
知っておくべき“ＦＰ選びのポイント”
についてお伝えします。

それは・・・

“ＦＰによって得意分野が異なる”

ということです。

その他にも、相性や実務経験が必要に
なってくることも合わせて覚えて
おいてくださいね！
(●*’v`*人)

それでは、どんな分野があるのか？
説明していきます。

例えば、ＦＰの資格を持っている方々が
所属している日本ＦＰ協会のＨＰでは、
ＦＰのことをこのように説明しています。

『ＦＰ（ファイナンシャル・プランナー）は、
　家計に関わる金融、税制、不動産、
　住宅ローン、保険、教育資金、
　年金制度など幅広い知識を備え、
　一人ひとりの将来の夢がかなうように
　一緒に考え、サポートする専門家です。』

ちなみに、2020年３月１日現在の
個人会員数は20万人を超えています。

実際は・・・というと、専門分野は
ＦＰによって異なります。

具体的に説明すると・・・

ＦＰ資格の勉強では、６つの分野に
ついて学びます。

① パーソナルファイナンス
　 ※ライフプランニング
　 ※リタイアメントプランニング
② 金融資産運用設計
③ 不動産運用設計
④ リスクマネジメント
⑤ タックスプランニング
⑥ 相続・事業承継設計

このように、お金の勉強の幅が広いため、
どの分野の実務経験を有するかでＦＰの
専門性（強み）も変わってくるのです。

次に、ＦＰはこんな会社にいることが
多いです。

☆ＦＰ事務所
☆銀行
☆証券会社
☆不動産会社
☆住宅メーカー
☆保険会社
☆保険代理店

その他、【note 46】でご紹介した
士業の方々もダブル資格として
ＦＰ資格を取得されています。

ちなみに、日本ＦＰ協会のＨＰによると
業種別の割合はこんな感じです。

☆ＦＰ事務所・士業事務所：７％
☆証券：19％
☆銀行・金融：11％
☆生保・損保：21％　（保険関係）
☆不動産・住宅：６％
☆事業会社：14％
☆協同会社：５％
☆官公庁・自治体・団体：４％
☆学生・主婦・その他：13％

[2019年9月現在]

いかがですか？

一言で“ＦＰ”といっても、これだけの
違いがあるのです。

もちろん、全分野に対して一定基準の
知識は有しているのですが、専門分野が
異なると、知識の深さや事例数（経験数）
も変わってきます。

つまり、“資格”よりも“実務経験”や
“総合的な視点で相談できるか？”と
いう観点が大事になってきます。

言い換えれば、“どのような立場で
アドバイスをしているのか”が重要に
なるということです。

これらを踏まえてＦＰ選びをすると
あなたのお悩みに寄り添った相談相手が
見つかるかもしれませんよ！

これは、私自身の経験でもあるのですが、
資格は“武器”や“信頼性”になっても
家計相談の中では、“実務経験が勝る
ことの方が多い”のです。

（注）仕事上、必須な資格もあります。

また、少しずつお客さまとの信頼関係が
できて距離感が縮まってくると、お金の
相談が人生相談へと変わってきます。

そのため、あなたがＦＰを選ぶときには、
“あなたの悩みに寄り添ってくれるか？”
という視点も大事になってきますので
頭の片隅に入れておいてくださいね！

本日も最後までお読みいただき
ありがとうございました！

※日本FP協会　支部別会員数
（2019年9月1日現在：島根支部）
　⇒ＡＦＰ認定者：447人
　⇒ＣＦＰ®認定者：58人

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