日本一の人気を誇るオルカン「理解しないまま」投資してる人は３年以内に８割損切りします。
こんにちは、よしむねです。
今回はみんな大好き「オルカン」についてです。
そもそもオルカンとは
「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」の略語で
全世界の株式を対象に投資をしているため、
投資を成功させる確率を上げる
「長期・積立・分散」という３要素のうち
投資をするだけで十分な「分散」ができる優れものです。
さらに長期にわたって
毎月コツコツと積立ていくことで
他の２要素である「長期・積立」までカバーできる！
まさに初心者向きで買って、後は放置できるほどの最強商品。
そのため大手証券会社であるSBIと楽天でも１位を獲得しています。
【SBI証券ランキング】
【楽天証券ランキング】
そんなオルカンですが、
果たして本当に放置で大丈夫なのでしょうか？
「皆がやっているから。」
まさかそんな理由で投資していませんか？
本記事では、
・オルカンという金融商品について
・最近オルカンにあった大きな変化
・投資シュミレーション
これらについて書いていきます。
それではよろしくお願いします！
■ オルカンという金融商品について
まずは基本情報からです。
冒頭でも上げましたが、オルカンは
１つで全世界株式に分散投資が行える
とても優秀な投資信託となっています。
投資信託では、保有している間永久に
信託報酬と呼ばれる「手数料」が引かれていきます。
この手数料は、
投資資産の〇％という割合となっていますので
資産が増えれば増えるほど
引かれる金額も増えていってしまいます。
この信託報酬についてもオルカンは
業界トップクラスで安いことも人気の理由です。
投資における損失や利益は、
誰にも分からず、不確定要素ですが、
このコストについては、
確実に引かれるものとなっていますので
手数料が安い商品を選ぶことは、勝利への近道と言えるでしょう。
・オルカンの投資先はどうやって決められるの？
オルカンの投資先は「ある指数」に連動するように
投資先が選ばれています。その指数の名前は、
MSCI ACWI指数（オール・カントリー・ワールド・インデックス）
この指数は、世界中の株式市場の動きに
連動して値動きが変わる指数となっています。
先進国から新興国などを含めた
合計約70ヵ国・約3,000もの株式が対象となっています。
これは世界の株式市場の85％をカバーしています。
そしてオルカンを運用する機関投資家たちは
この指数の構成銘柄を元に、
「どんな銘柄にどのくらい投資をするのか？」
これを判断しています。
そのため、オルカンに投資することが
結果的に世界中の株に分散投資することに
繋がるというわけです。
・オルカンの投資先
全世界とは言いつつオルカンの投資先は全体の
62.3％がアメリカに向けてとなっています。
つまり１万円を投資した場合には、
約6,000円はアメリカに投資しているという事です。
その理由は今現在、
経済をけん引しているのは
間違いなくアメリカだからです。
60%以上も組み込まれているだけあり、
計2920もあるMSCI ACWIの構成銘柄のうち上位10銘柄は
・アップル
・マイクロソフト
・AMAZON
・NVIDIA
・META
・テスラ
など多くの人が知っているアメリカの会社ばかりです。
（2024年６月５日時点）
■ オルカンの強みは柔軟性
2024年現在、投資信託へ投資をしようとすると、
ある２つの選択肢から選ぶことになると思います。
それは、
・S&P500
・オルカン
これら２つが２強と言えるでしょう。
そしてオルカン派とS&P500派で言う事が違い
投資経験の浅い初心者にとっては
困惑してしまう内容がSNSでちらほら上がってます。
ですが、自分の芯を持って投資をしないと、
舵取りがブレブレで
いつか沈没してしまう事となってしまいます。
・S&P500 VS オルカン
アメリカ100％のS&P500（米国株投資信託）
と新NISAで積立するなら〇〇だ！みたいに
比較されているのをよく見かけませんか？
そして中にはこんな声も……
「オルカンが約60％アメリカなら、
アメリカ100％のS&P500の方が効率が良い」
ですが、ここでしっかり考えてください。
そもそもオルカンに投資している人は、
リターンよりリスクを選んだはずです。
そもそもオルカンは、
商品1本で全世界の株式に
国際分散投資できるインデックスファンド。
これこそが強みです。つまり肝は「分散」。
分散はすればするほど、
投資に対するリスクを下げることが出来ます。
ですが、同時にリターンも下げていってしまいます。
ですので「オルカン VS S&P500」の
結論としては、比べるべきではない。が答えです。
大事な点はあなたの保有資産や性格により
どういったスタイルであれば長続きできるのか？
これを考えて投資先を決めていくようにしてください。
・直近のオルカンの大きな動き
表題の大きな動きとは、ズバリ
オルカンの構成銘柄の入れ替えです。
5/31に行われた具体的な入れ替え内容は、
42銘柄が追加され、121銘柄が除外されました。
「・オルカンの投資先はどうやって決められるの？」
で述べたように、オルカンの投資先は
ACWI指数に連動するように、ACWI指数の構成銘柄を
参考にして決められます。
そのため今回もACWI指数に入れ替えがあったため
オルカンを運用する機関投資家たちもその中身を
入れ替えることとなりました。
少しややこしく感じてしまったかもしれませんが
シンプルにこう考えてください。
オルカンに大きな変化が起きた！！
この「銘柄の入れ替え」という大きな変化ですが、
実はそう珍しいことではなく、基本的に４半期に１回。
なぜこの頻度で銘柄入れ替えが行われているか？
それは、市場の変化を適切に反映させるためです。
株価は生き物と同じで良い時もあれば悪い時もあります。
もしも悪い銘柄を入れ替えせずに置いておいたらどうなりますか？
価格がどんどん下がっていき、
他の商品にパフォーマンスが劣っていると判断され
どんどん売られてしまいますよね。
この銘柄入れ替えは、オルカンだけでは無く
他の投資信託でも同様のことをやっています。
しかし全世界の株式を対象にしているため
どこの国の株価が”悪く”なったとしても入れ替えが出来る。
この柔軟さこそがオルカンが絶対的な人気を誇る一番の理由です。
■ オルカンに投資をしていたらどのくらい増えるの？
まずは預貯金のシュミレーションをしてみます。
某大手銀行の定期預金の利回りは0.002％です。
毎月３万円貯金して10年間続けることが出来たとします。
年間36万円ですので総額360万円貯金出来ました。
ここまで継続できていたらすごいですよね！
そしてその結果、増えた額はなんとたったの357円。
やってられませんよね(笑)
今どき子どものおやつで無くなってしまいそうです。
更にこの357円は課税対象ですので
利息で得た利益に約20％の課税がかかってしまいます……。
・オルカンのシュミレーション
先ほどの某大手銀行と比較するために、
想定利回り以外の毎月の積立金額・期間は同じです。
毎月の積立金額・期間は変わりませんので
積立額は同じく360万円となっています。
しかし利息はというと2,198,869円。
某大手銀行との差はなんと約220万円です！
ちなみに想定利回りの8.98％は
過去20年間の平均利回りです。
つまり「実績」なんです。
今後のリターンを保証するものではありませんが
個人的に可能性がかなり低いとは思っていません。
あくまで「株式」のみに投資するとはいえ
しっかり分散出来てリターンもあるとなると
良い投資先であることには違いないと思います。
■ まとめ
・オルカンのメリット３つ
①【信託報酬がトップクラスで安い】
投資における損失や利益は、
誰にも分からず、不確定要素ですが、
このコストについては、
確実に引かれるものとなっていますので
手数料が安い商品を選ぶことは、勝利への近道と言えるでしょう。
②【１本で全世界の株式に分散投資が出来る投資信託】
世界中のいろいろな国の会社に分散投資できて
いつ、どの国が大きく経済成長しても、その値上がり益を享受できる。
③【４半期ごとに世界中の良い株に勝手にシフトしてくれる】
市場の変化を適切に反映させるために
良い銘柄は取り入れて悪い銘柄は入れ替えてくれる。
この入れ替えを全世界を対象にできるのは
オルカンならではです。
この記事の最後に、
投資は負けなければ勝ちます。
きちんと防衛資金を貯めたのちに
中長期を見据えて堅実に投資をしていくのは
数ある投資方法の中でも勝率はかなり高い。
ぜひ何度も読み返して理解したのちに
投資をしてみてください！
ここまで読んで頂きありがとうございました！
超やさしくをテーマに
投資経験の浅い初心者に向けてnoteを書いています。
良かったと思って頂けたならぜひ
スキ・フォローお願いします！
投資初心者さん１００人限定で、
資産形成で、今困っている事を公式LINEにて
完全無料でご相談お受けいたしております！
（※状況次第で打ち切りもあり。）
また、X（旧Twitter）でも
毎日投資初心者さんに向けて発信しています。
ぜひ一度遊びに来てください☺
まじでヤバい。投資初心者が迷いに迷ってる「オルカン？ S&P500？」という選択。でも実はもっと悪い選択肢があるのって知ってますか？ 知らない人は ↓
— よしむね｜5年で1,000万円の節約投資術 (@yoshimune_money) April 13, 2024
ありがとうございました！！
この記事が気に入ったらサポートをしてみませんか？