iDeCo、NISAからの相談

30代独身女性からの相談事例
ご契約者の会社の仲の良い友人と言う事でご紹介されて面談でした。

保険には興味はないけどiDeCo、NISAについては興味があるけど良くわからないとの事。

ひと通りヒアリングをして現在の状況を把握して行きます。
このまま独身の場合、結婚された場合等のライフプランニングを可視化していきます。

その中でiDeCo、NISAのメリット、デメリットをお話していきます。

その方に合わせて例え話をしていきます。
山登りに例えるとiDeCo、NISAは一人で判断して自力で一生懸命、頂上を目指していきます。途中辛くなったら自分で判断して辞めるのか続けるのかを判断します。
判断出来る状況であればまだ良いかも知れません。
山登りの途中で障害状態になったりしてはそもそもお金を払う余裕もなくなります。
NISAであればいつでも解約出来ますがiDeCoの場合は〇〇なります。

仮にもしこのような状態になっても今まで投資していたお金を払わなくて良くなりそのまま払っている同じ状況で投資出来たらどうですか？
お金を払わなくても投資をそのまま続けて行ける事が出来たらなら興味はありますか？

ぇ？？？
そんな事出来るんですか？

はい。出来ますがご興味があればまたお時間頂けますか？

すごくわかりやすいです！
そのプラン、ぜひ私の為に作ってください。

となりました。
次回はプレゼンとなります。