私の確定拠出年金の推移、いつものに加えて、2020年末、2021年末、2022年末、2023年末を初公表。

今日は、私の確定拠出年金の状況について書きます。

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冒頭は以前にも日記で書いた内容ですが、
これまでの経緯です。（以前にも読んだ方は飛ばしてください）

「私は確定拠出年金を2016年（平成28年）から始めてますが、
拠出金は、債権割合が大で株式割合はとても少ないものでした。

安全性やリスク低減を重視した設定でしたが、その為か、
運用利回りは、ずっと1桁台という状況でした。

ちなみに、
2022年（令和4年）3月末時点での運用利回りは、
9.4%プラスでした。

2022年（令和4年）4月からは、
株式割合を12.5倍へと大幅に引き上げる一方で、
債権割合を約40％減らしました。」

という経緯を辿り、今日に至ります。

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ここから今回の内容です。

2024年（令和6年）5月末時点での運用利回りは、
34.6%プラス（利益÷積立金額の累計）となりました。

保有種類は、
株式は日本以外の先進国と新興国（45.2%プラスと30.5%プラス）
債券は日本以外の先進国と新興国（18.3%プラスと25.8%プラス）
そして、日本以外の先進国リート（28.1%プラス）

合計5種類の投資信託に分散投資しています。

ちなみに、銘柄の変更は行っていません。

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過去を遡ってみると、
2020年（令和2年）12月末時点では次の通りでした。
（それ以前は記録して無かったので、不明です）

日本以外の先進国株式：27.1%プラス
新興国株式：14.5%プラス
日本以外の先進国債券：7.8%プラス
新興国債券：0.5%プラス
日本以外の先進国リート：0.7%マイナス

全てインデックスファンドです。

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そして、
2021年（令和3年）12月末時点では次の通りでした。

日本以外の先進国株式：48.7%プラス
新興国株式：14.0%プラス
日本以外の先進国債券：8.1%プラス
新興国債券：0.7%プラス
日本以外の先進国リート：37.1%プラス

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そして、
2022年（令和4年）12月末時点では次の通りでした。

日本以外の先進国株式：4.9%マイナス
新興国株式：1.4%プラス
日本以外の先進国債券：0.4%プラス
新興国債券：1.6%プラス
日本以外の先進国リート：6.8%プラス

この年はガタガタですね・・・
しっかりと検証出来てませんが、
この年は冒頭にあるように、購入資金割合を切り替えたので、
その影響と思います。

確か、既に積立済みの資金も、変更後の購入資金割合と同じ割合に
リバランスしたのではなかったかな・・・？？

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しかし、
2023年（令和5年）12月末時点では次の通りでした。

日本以外の先進国株式：23.5%プラス
新興国株式：15.3%プラス
日本以外の先進国債券：12.4%プラス
新興国債券：19.5%プラス
日本以外の先進国リート：25.1%プラス

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そして、
2024年（令和5年）5月末時点では冒頭のように次の通りでした。

日本以外の先進国株式：45.2%プラス
新興国株式：30.5%プラス
日本以外の先進国債券：18.3%プラス
新興国債券：25.8%プラス
日本以外の先進国リート：28.1%プラス

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ずっと変わらず同じインデックスファンドです。
各配分割合は取りあえずは非公表で・・・

私としては、
毎月積立は、全てドル建て投資信託。
株式投資は、全て円建て日本株式。

で、バランスが取れてて良いかな。
と思っています。

毎月積立は基本的には放ったらかし（確定拠出年金ですしね・・・）、
年1回リバランスを実施。（1週間に1回チェックしてますが）

株式投資は毎日しっかりチェックし、
買ったり売ったりで更なるプラス（増加）を目指します。

ではまた来週！