AIと資金繰り表について、議論してみました

今回は、noteに搭載された
AIアシスタントと
「資金繰り表」について、話してみました。

そのAIとのやりとりと
活用方法をご紹介します。

資金繰り表って？

資金繰り表って何？

資金繰り表は、企業などがお金をどう使っているかを分かりやすく表したものです。例えば、家計簿で家計の収入や支出を記録するように、企業は資金繰り表に収入や支出、借入金などを記録しています。これによって、企業がお金をどう使っているのかを把握することができます。例えば、もし支出が多くて借入金が増えている場合は、企業が危機に瀕している可能性があるといった見方ができます。

AIの答え

資金繰り表と貸借対照表の違いを教えて

「資金繰り表」と「貸借対照表」の違いは、それぞれがどのような情報を表しているかが違います。「貸借対照表」は、会社などの資産と負債、そして純資産の状況を示す表です。つまり、会社がいかにお金を使っているか、どれだけの利益が出ているか、どのような負債があるかなどを見ることができます。一方、「資金繰り表」は、今後のお金の流れを予測する表です。具体的には、収入や支出がどのようになるか、どのタイミングでお金が必要になるか、どのような投資が必要かなどを示します。こちらは将来のお金の状況を見るための表です。例えば、貸借対照表は、お金の流れや使い方を見ることができる入出金表のようなものです。一方、資金繰り表は、お金の流れについて将来的な予測を行い、必要に応じて対策を練るための計画書のようなものです。

まずは、資金繰り表は
「お金をどう使っているか」
を表し、
「将来のお金の状況」を見る
為に、用いる表と言えます。

一方、貸借対照表は、
今まで会社がどのようにお金を集め、
どのようにお金を使ったか
を表す表です。

両社の決定的な違いは、
過去の結果を表している表
と
未来の予測も表している表
という違いがあります。

AIの回答も
非常に的を得ており、
的確な回答かと思います。

作成に当たって注意点は？

資金繰り表作成上の注意点を教えて

資金繰り表は、お金の出入りの予測表です。つまり、今後どれくらいお金が出ていって、どれくらいお金が入ってくるか、計算して表にすることで、お金の管理がしやすくなります。

作成する時に気をつけることは、以下の通りです。
・必要なデータを把握する
例えば、支払予定の請求書、社員の給与支払い予定、借入金の返済予定など。それらの予定を把握することが重要です。

・細かく分ける
全体だけでなく、細かく分けることで、予測の妥当性が高まります。例えば、支払予定の請求書をその月の中でいつ支払うか、借入金の返済は一括で行うのか、分割で行うのかなど、細かく分けて計算すると良いです。

・過去のデータを参考にする
同じ時期に、同じような業務をしていた場合、過去のデータを参考にすることで予測がしやすくなります。

以上の点に注意しながら、資金繰り表を作成すると、お金の管理がしやすくなりますよ！

AIの回答について、
まさしく「ごもっとも」かと思います。

将来の予測を
どの程度正確に予測できるかが
重要かと思います。

その中で、その手法は
AIのご指摘通りかと思います。

作成する手段は？

資金繰り表作成に便利なツールを教えて

・経理の視点から: 資金繰り表を作成する際に便利な「Excelのテンプレート」を紹介する。
 ・ITの視点から: クラウドベースの「資金繰り表作成アプリ」を紹介する。
・起業家の視点から: 資金繰りの重要性について語り、自身が使用する「予算管理ツール」について紹介する。
・ 商社の視点から: 外貨決済を含む「国際取引」において、より高度な資金繰りを行うためのツールについて紹介する。
・ フリーランスの視点から: 自分で作成する資金繰り表よりも便利で使い勝手が良い「無料の資金繰り表作成ツールサイト」を紹介する。

こちらは、
記事作成を前提とした質問をし、
選択肢を紹介してもらいました。

現実的には、
Excelを利用する場合が多く
資金繰りアプリを活用する方法が
圧倒的に多いかと思います。

また、無料の資金繰り表作成ツールサイトも
あるようなので、探してみようかと思います。

まとめ

今回は、
AIと資金繰り表について議論してみました。

全体的な印象として
今回のケースでは、
正確な情報を提供しているな
という印象です。

また、自分自身でも
気付いていないこともあるので、
記事を書く際に
違った見方をするのに
使用するのもありかと思います。

くれぐれも
マル写しではなく
AIにある程度、
構成や新たな視点を探してもらい
そこから自分の意見を加えた
記事を作成するのも
ありかと思います。