「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！（2023年6月）

この定点観測の　第1回　は2006年7月末でした。2006年8月末は記事をつくっていないようです。2006年9月末以降は、毎月更新してきましたので、今回が190回目です（推定）。

投資信託への「コツコツ投資」（毎月、毎月、買い足しています）は2003年6月頃から始めた（20年だ〜！）のですが、毎月末の時価を記録し始めたのが2006年4月以降です。記録をつけ始めてからの軌跡が次のグラフになります。

グラフの通り、2023年6月末は過去最大値を更新しました。

（評価額➗投資額）-1　、評価損益（率）の推移を見たのが次のグラフです。

こちらも過去最大値を更新です。

毎月、毎月、保有資産の時価を確かめること　について最近感じていることは下記の記事で書きました。お時間あればご覧ください。

端的に言いますと、ここから先の定点観測　は「過去」の話　とご認識ください　ということです。繰り返します、「過去」の話です。

では、定点観測です。

6月は、前月末比で評価額が増えました。

おかげさまで投資した元本の総額に対して時価評価（税前）は2.58倍（前月末　2.43倍、前年同期　2.25倍）になっています。

2006年4月末の投資元本を100とすると、2023年6月末の時価は4,119 （前月末：3,853、前年同期：3,319）に達しています。

ということからすると、

冒頭の質問：「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！に対しては

資産形成できている！！！

と答えられます。

なお、ポートフォリオの99%以上を投資信託が占めています。

保有資産の配分

前月末はこうでした。

日本株式が減って先進国株式が増えた。そんな感じです。

FoFのほとんどを占めるファンドのデータを用いて、作成したのが下のグラフです。ただ、かなりアバウトな計算なので、だいたいこんな感じ、という具合にご理解ください。

ご覧の通り、僕のポートフォリオのほとんどが「株式」で占められています。ですから、リスクはかなり大きめです。

これまでの資産配分の経過は下記でご覧になれますので、もしご興味があれば。

保有資産の配分 | rennyの備忘録 （企業価値増大を楽しむ投資）

パフォーマンス

月次リターンは　+6.6％　　でした。

月次リターンは過去187個のデータを持っていますが、マイナスになったのは　66回、率にして35.3％。12ヶ月あると、4.23ヶ月がマイナスの月になっていた勘定です。直近12ヶ月では　プラスの月　9、マイナスの月　3となっています。

これまでの年毎の推移です。

2022年は2018年以来4年ぶりにマイナスで着地しました。

2023年は6ヶ月終えてプラスとなっています。

引き続き、ガッチリ、コツコツと追加で買い足していきます。

1年リターンの推移です。投資信託の交付目論見書っぽく、直近5年（2018年7月末から2023年6月末）にフォーカスしてグラフをつくってみました。

2022年6月末〜2023年6月末、この1年リターンが　+19.6％。

2022年6月、2年2ヶ月ぶりのマイナスとなりましたが、7月、8月とプラス。2022年9月、10月は2ヶ月連続のマイナス。2022年11月は若干のプラス。2022年12月はマイナスに。

2023年は2ヶ月連続でプラスでスタート、3月はマイナスになりましたが、4月、5月、6月はプラス。

この1年リターン、データのある分だけ全部網羅したのがこのグラフです。

2022年6月末〜2023年6月末の+19.68%はこれまでのデータが残る195ヶ月（うちマイナスの月が66）、率としては51番目。プラスの月が129個ですから、プラスの中では上位4割くらいですね。

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