「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！（2021年9月）
投資信託への「コツコツ投資」（毎月、毎月、買い足しています）は2003年6月頃から始めた（キャリア 15年以上！）のですが、記録を細かくつけ始めたのが2006年4月以降です。記録をつけ始めてからの軌跡が次のグラフになります。
（評価額➗投資額）-1 、評価損益（率）の推移を見たのが次のグラフです。
おかげさまで投資した元本の総額に対して時価評価（税前）は2.39倍（前月末2.42倍、前年同期 1.98倍）になっています。
2006年4月末の投資元本を100とすると、2021年9月末の時価は3,317（前月末：3,336、前年同期：2,489）に達しています。
ということからすると、
冒頭の質問：「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！に対しては
資産形成できている！！！
と答えられます。
8月末と比べると、9月末の時価は減少しました。
なお、ポートフォリオの99%以上を投資信託が占めています。
保有資産の配分
前月末はこうでした。
日本株式のウエイトが少し増える一方、先進国株式が少し減りました。
FoFのほとんどを占めるファンドのデータを用いて、作成したのがこのグラフです。ただ、かなりアバウトな計算なので、だいたいこんな感じ、という具合にご理解ください。
ご覧の通り、僕のポートフォリオのほとんどが「株式」で占められています。ですから、株価が下落すると評価額は大きく毀損されます。
リスクはかなり大きめです。
これまでの資産配分の経過は下記でご覧になれますので、もしご興味があれば。
アクティブ運用（とパッシブ運用）の比率、バランスファンド（上記のグラフの先進国債券はバランスファンドで保有）の比率、その推移を見たのがこちらのグラフです。
アクティブ運用比率は前月末から微増の53.9％（パッシブ運用は46.1％です）、バランスファンド比率は前月末から微減、10.3％です。
パッシブ運用のファンド、バランスファンドには、2017年2月以降、追加投資していません。投資再開の予定もありません。
パフォーマンス
月次リターンは ▲0.83％でした。過去166個のデータがありますが、マイナスになったのは57回、率にして34.3％。12ヶ月あると、4.12ヶ月がマイナスの月になっていた勘定です。
年初来のリターンは +15.50％。これまでの年毎の推移です。
2021年も残り3ヶ月。ここまでは2桁のプラス。年間で3年連続のプラスとなるのでしょうか。プラスで着地できるか、それとも、、、
どういう状況になってもコツコツと追加で買い進めます。
1年リターンの推移です。投資信託の交付目論見書っぽく、直近5年（2016年10月末から2021年9月末）にフォーカスしてグラフをつくってみました。
2020年9月末〜2021年9月末は+26.6％と平均値を10ポイント以上上回りました。
この1年リターン、データのある分だけ全部網羅したのがこのグラフです。
今月の+26.6%はこれまでで19番目に高い数字となっています。プラスの月が113個ですから、まずまず高い数値だということが分かります。
来月はどうなりますやら。
保有ファンド毎の （基準価額➗平均取得価額） − 1 他は有料記事とさせていただきます。ご了承ください。
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