無料のマネーセミナーで「ドル建て保険は間違いなし！アメリカならバッチリですよ！」と言われた。

こんばんは、鬼塚祐一です。昨年の５月に、ある無料セミナーを受講された５４才公務員の方から聞いた話です。

ホテルのランチ付きのマネーセミナーで、フリーペーパーで見つけたそうです。

セミナー後に個別相談があり、

「ドル建て保険は間違いなし！アメリカならバッチリですよ！」

と一時払い３００万円のドル建て保険のセールスを受けたそうです。

「間違いない！」

と断定されたことで、かえって、不審に思いました。

もともとイデコ関係の本をたくさん読んでいたそうです。

本を読むことで、資産運用の、基本的な知識は身についていたのでしょう。

だから、不審に感じたのだと思われます。

３回目の面談で、ドル建て保険を契約する予定だったのですが、キャンセルしました。

その後、ネットでいろいろ検索して、鬼塚のコンサルを受けられました。

そして、

・ご主人のつみたてＮＩＳＡ
・ご主人のイデコ
・奥様のつみたてＮＩＳＡ
・奥様のイデコ

をスタートしました。

昨年１１月のことです。

つみたてＮＩＳＡもイデコもＳＢＩ証券で始めました。

あれから１年、現在の、運用成績は、

・ご主人のつみたてＮＩＳＡ：＋２万３９６円

・ご主人のイデコ：＋５４１円

・奥様のつみたてＮＩＳＡ：＋９万８３４０円

・奥様のイデコ：＋５３２３円

です。

合計すると、１２万４６００円の利益です。

ご主人に感想をお聞きしたら、

「イデコの本はたくさん読んでたんですけど、１年半、何もできずにいました。踏み出し方が分からなかったのです。具体的なやり方を教えて頂けたので良かったです。」

とのことでした。

あなたもＮＩＳＡとイデコで効率よく資産形成が出来ますよ。＾＾