記事一覧
2ライフプランニングの考え方
1ライフプラン作成に必要なツール
ライフプランを作るにはライフイベント表キャッシュフロー表、バランスシートというツールを使います。
2ライフイベント表
ライフイベント表は将来の予定や希望する計画を時系列で表し主な支出と収入の額をまとめた表でキャッシュフロー表を作る時の資料となります。
3キャッシュフロー表
キャッシュフロー表は現在の収支状況や今後のライフプランを基にして将来の収支状況や金融資産
2 FP に求められる職業倫理
FP の仕事を行うときには、顧客の収入や資産、家庭内部の事情など、個人情報を得る機会が多くなります。そのため FP には高い職業倫理が求められます。次の職業倫理を覚えておきましょう。
■顧客利益の優先
顧客の利益を最も優先すること。 FP 自身や第三者の利益を優先してはいけない。
※「顧客の利益を優先する行為」でも弁護士や税理士など他の関連業務の領域を侵してはいけない。
■守秘義務の厳守
顧客
FP の基礎知識
1 ライフプランとFP業務
自分や家族の人生設計のことをライフプランライフプランを立てることをライフプランニングと言います。
そしてライフプランに沿って資金計画を立てることをファイナンシャルプランニングという。
FP （ファイナンシャルプランナー）は、顧客のライフプランを汲み取って、ファイナンシャルプランニングを行うことが仕事となります。