つみたてNISAの出口

つみたてNISA始めるけど、最後はどうなるの？
という質問がありました (^ ^)

随分先の話なのですが、始めるにあたり心配になる方もいらっしゃるようです。

つみたてNISAは20年の非課税期間が終了するまでの利益に税金がかかりません。

20年間ずっとNISA口座で持ち続けてもよいですし、途中で出金することも出来ます。

非課税期間の終了時(20年後)に保有していた商品は、通常NISAと違いロールオーバー(繰越)が出来ないので自動で課税口座に移ります。

途中での売却をしないと、非課税期間終了の20年後から毎年順番に来ます。

例えば2021年に積立てた分は2040年で非課税期間終了、2022年は2041年で非課税期間が終了です。

現時点でつみたてNISA口座では積立年度を指定して売却はできないので、課税口座に自動で移ってからの、売却の方が分かりやすいです。

その後そのまま課税口座で持ち続ける場合は、NISA口座から移した時の基準価格(時価)が新しい元本価格になります。
利益が出た場合には、この価格からの計算で税金がかかります。

とはいえ、まだまだ先…始めてから20年後の話なので、その頃には制度が変わっている可能性もあります。

20年後……私の認知レベルに問題なかったらその時に相談に乗りますね p(^_^)q

iDeCoほどの節税でないと言っても、利益全額が20年間非課税は大きいです。

所得控除に関係ない扶養控除内の方はNISAの方が楽だと思います！

iDeCoと比べてのメリットは出金しやすいこと。

だけどそこがデメリットでもあり…3年くらいで止めちゃう人が多いようです (T . T)

せっかく始めたNISA…頑張って積立を始めた目的に達するまで頑張って続けたいですね！

と言う私も大きな声で言えませんが…数年前に老後資金だったはずのNISA口座を1回全額出金してしまっているのですが……（−＿−；）

上がっても下がってもおろしたくなるから、頻繁に見ないのが1番かもしれません。

積み立てていることを忘れて〜老GOに向けて楽しく貯められたら良いですね♪

最後まで読んでいただき、ありがとうございます♡