2024 年 2 月の収支と 新 NISA 投資実績

2024 年 3 月に追加で投資できる金額を確認するため、2024 年 2 月の収支を振り返ります。

2024 年 2 月末の集計

2024 年 2 月末集計

2024 年 2 月末の「現金等」の合計は ¥5,049,027.- でした。
2024 年 3 月にNISA 成長投資枠で ¥49,000.- を追加投資します。

収入の振り返り

給与以外には、個別株式の配当金や日常でたまったポイントの換金などで 4 千円 ほどの収入がありました。

支出の振り返り

先月書いたとおり、 2 月は収入面では賞与やまとまった配当金がなく、大きな支出をすると赤字になります。大きな出費は抑えて、追加投資資金を確保しようとしました。

ふるさと納税 (米)

お米の在庫が少なくなったので ¥16,000.- で 20 Kg の米をもらえるふるさと納税をしました。いつ届くかわからず、完全に尽きるまでに届くのかちょっと不安です。

個別株購入

NISA 成長枠以外のスポットでの投資は NISA 枠を埋めきるまではしないよう方針を立てたのですが、付与された JIA 新株予約権の行使のため ¥35,700.- 使いました。

ちなみに、 JIA はクオカードの優待目的で買ったはずなのですが、優待はどんどん改悪されています。購入時のルールならば、3 回目までに合計  ¥8,000.- 分、4 回目以降は ¥5,000.- 分もらえるはずだったのですが、これまで3回の合計 で¥3,000.- 分にしかなってません。
直近の改悪で、 ¥5,000.- 分もらうには 200 株継続保有 3 年が条件になりました。権利行使後は条件を満たしているはずですが、さらなる改悪や優待廃止があったら、処分も検討します。

新 NISA 実績と投資に対する所感

今回新NISAだけの含み損益率を含めたグラフを作りました。
この作業中に、前月の記事で、損益の計算を間違えていることに気が付き、文章のみ訂正してあります。

新 NISA 実績グラフ

2024 年 2 月末時点で、積立枠、成長投資枠併せて ¥267,000.- の投資額に対して、評価額 ¥286,588.-、含み益 ¥19,578.- (+7.34%)でした。

例年 2 月は株式市場が盛り上がる印象のない月なのですが、 2024 年は半導体大手を筆頭にアメリカ市況が好調、日本も日経平均がバブル時最高値をようやく超え史上最高値を付けるなどしました。それらを含む全世界インデックスも想像しない割合で増えています。計算できてないですが、新NISA以外の投資の含み益も大きく増加していて、少し怖くなっているくらいです。

新株予約権行使というイベントを経験してみたいと思い、方針からは外れる個別株への追加投資を行ってしまいました。暴落した某銀行株や超好決算の半導体関連株など、それ以外の投資対象の誘惑には方針を立てておいたおかげで抗えました。

2024 年 3 月の見込み

2024 年 3 月は、給与以外の収入として株式配当を 1 万円程度見込んでいます。また、還付手続きが終われば所得税の還付金が 7 万円程度振り込まれます。大きな出費予定はありません。こんどこそ追加投資額を 10  万円確保できるよう節制します。