【2021年3月】つみたてNISAで投資を始めてみました✨【投資先と積立額】
こんにちは、Yui Kinouです。
最近、お金の基礎の基礎を勉強しだした
投資初心者です。
投資？
プロがするもので、一般の人が手を出したら100%損をするものでしょ？
100万以上お金を用意しなきゃいけないんでしょ？
よく分からないけど遠い世界の話！
と、今年の１月まで本気で思っていました。
そんな投資初心者の私ですが、
先月、SBI証券で口座開設の手続きを行い、
つみたてNISAなど手続きも完了。
そして、ついに「積立投資」の手続きを
本日行いました！
今回の記事では、
・積立投資を始めようと思ったキッカケをくれた本の紹介
・投資先と積立額、その説明
について書きました！
🌸積立投資を始めようとキッカケをくれた本
本当の自由を手に入れる お金の大学
本屋でもよくみかけますよね！
見た目が子ども向けのように見えますが、
とんでもない間違いでした。
この本がキッカケで投資初心者でもできる
積立投資の存在を知り、積立投資をメインに
資産運用について勉強を始めました。
勉強したのは１月から２月ですね。
２ヶ月間、本とYouTubeなど読み漁りました。
本に関してはこちらのnoteでまとめました！
積立投資の手続きは終わりましたが、
未だに勉強は続けています。
今後も本の紹介はしたいと思っています。
🌸ファンドと積立金額
さて、肝心の投資先と積立金額はこちらです。
・「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式」
・「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ先進国株式」
この２つにしました！
🌸積立金額が中途半端な額の理由
「積立金額がすごい中途半端！？」との疑問が
ありそうですが、つみたてNISAで利用できる
非課税投資額は「40万円/年」までだからです。
つみたてNISAとは、少額からの長期・積立・
分散投資を支援するための非課税制度。
利用しない手はありません。
そんなつみたてNISAで毎月決まった額を
積み立てていくとすると、
一月辺り「33,333円」が上限です。
最初は分かりやすくキリの良い「3万/月」で
積立する予定でした。
ですが、現在の私の貯金額を確認していると
20年間「33,333円」で積み立てても問題なく
生活できるな、と考え直しました。
そして、「33,333円」を
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式：8割
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ先進国株式：2割
という割合にしたところ、こんな中途半端な
額になってしまったのです。
・・・ちょっと計算に弱い私には
キリの良い数字にした方が管理しやすい気が
しますが、つみたてNISAの上限まで使い切りたい
気持ちが強いので後悔はありません。
🌸投資先の理由
勉強のため投資についての本を何冊も
読んできましたが、おすすめする投資先は
千差万別でした。
おすすめする根拠ももちろんバラバラ。
なので迷いに迷って決めたのが
「米国株式」と「先進国株式」です。
米国株式は、下がっても右肩上がりになるのが
早い印象です。後は国民性に惹かれました。
何事もチャレンジ精神が豊富で自由度が高い
米国ならばとセレクト。
先進国株式は米国株式の割合が高いので
ほぼほぼ米国に期待を込めたセレクト。
米国以外にも含まれているファンドので、
私自身が分散の大事さを忘れないための
意もあります。
分散をするなら、本来は米国株式と国内株式の
２つを選んだほうが良さそうですよね。
国内株式は最後まで迷いました。
少子高齢化、人口減少とかオススメできない
理由がいろいろ言われていますが、
日本にもいいところはたくさんあります。
国内株式は追々、時々の積立の見直し時に
考えていきたいと思っています。
🌸最後に
ついに、積立投資を始めることになりました！
積立投資はなによりも長期に、
変わらない額を積み立てていくのが大事です。
私は少なくとも２０年間どっしりと
行っていく予定です。
今後は月１に状況をご報告しようかと思います。
二の足を踏んでいる方の参考になれば嬉しいです。
最後まで読んでいただきありがとうございました！
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