つみたてNISAのはじめかたとメリット・デメリット

こんにちは。kayocoと申します。

中高年女性の自立を応援するnoteを投稿しています。

誰もが一度は、「ムダづかいをしないで、貯金しなさい」と言われたことがあるかと思います。

しかし現代は超低金利時代となり、「貯蓄から投資」へ資産形成方法がかわりつつあります。

今回は、投資初心者向けに、つみたてNISAの概要と、メリット・デメリットを解説します。

つみたてNISAとは

つみたてNISAとは、一定の投資信託への投資から得られる運用益が、非課税になる制度です。
（投資期間2037年まで）

日本在住の20歳以上の人が利用でき、銀行や証券会社などの金融機関で加入します。

【つみたてNISAのはじめかた】
1.つみたてNISAをはじめる金融機関をえらぶ
2.つみたてNISA用の口座を開設する
3.つみたてNISAを申し込む
4.つみたてNISA対象の投資信託をえらぶ
5.投資額をきめ、口座引落の手続きをする

※口座開設可能数は１人１口座で、一般のNISAを利用している場合はつみたてNISAの口座を開設できません。
（1年単位で変更はOK）

つみたてNISAのメリット

少額からはじめられる
→金融機関によりますが、月額100円からはじめられます。

運用益が非課税
→年間投資額40万円まで、投資信託の利益に税金がかかりません。

いつでも資金を引き出せる
→たまった資金は自分のタイミングで換金できます。

リスクがすくない
→ドル・コスト平均法の効果により、損を回避しやすくなります。

つみたてNISAのデメリット

元本保証ではない
→あくまでも投資なので、元本割れの可能性があります。

ラインナップがすくない
→つみたてNISAは対象の投資信託がかぎられています。

損益通算できない
→別の口座で利益がでて、つみたてNISA口座で損失がでた場合でも、損益通算はできません。

まとめ

つみたてNISAは少額からはじめられ、途中引き出しもできるので、投資初心者におすすめです。

将来にそなえて、気軽にトライしてみませんか。