三井住友フィナンシャルグループ(8316)　88点

1. 会社の概況と特徴（300文字以内）

株式会社三井住友フィナンシャルグループ（8316）は、2002年に設立され、同年に上場しました。主な事業は銀行業務を中心とし、三井住友銀行、SMBC日興証券、三井住友カードを傘下に持つ大手金融グループです。連結事業において国内法人向けの融資が増加し、非金融分野でもカード決済が堅調に推移しています。2024年3月期には最高益を達成し、今後も成長が期待されます。効率性に優れ、国内外での市場拡大を狙っています。総合評価としては、金融市場の安定とグローバル展開から、堅実な投資対象といえます。

2. 安定した成長の有無

三井住友フィナンシャルグループは、財務状況が堅調であり、自己資本比率は5%と低めではあるものの、ROEは7%を維持しています。また、配当性向も高く、株主還元にも積極的です。売上高や純利益は安定して成長しており、2024年3月期には連続して最高益を更新しました。今後も国内外での展開により安定した成長が見込まれます。

3. 直近の売上高、営業利益

過去数年間の成長率は堅調であり、2023年3月期の売上高は6.1兆円、営業利益は1.5兆円を達成しました。今後も成長が続き、2025年3月期には売上高9.5兆円、営業利益は1.7兆円が予測されています。時価総額は12.5兆円、総資産は301兆円と、日本国内の大手金融グループとして安定しています。

4. 現在の株価

三井住友フィナンシャルグループの時価総額は12.5兆円で、総資産は301兆円、自己資本は約15兆円です。2024年8月の株価は7,781円から10,995円の範囲で推移しており、金融業界における堅実な業績が反映されています。株価の安定性は高いといえます。

5. キャッシュフロー、現金

営業キャッシュフローは6,428億円であり、非常に安定しています。投資キャッシュフローはマイナス9,189億円ですが、積極的な投資戦略の一環と考えられます。財務キャッシュフローは2,806億円であり、資本の効率的な運用が行われています。現金及び現金同等物は6.6兆円と高い水準にあります。

6. 配当性向

配当は過去数年間で着実に増加しており、2024年3月期には1株あたり135円、2025年3月期には165円の配当が予測されています。配当性向は40%を超えており、株主還元に積極的です。今後も増配の可能性があり、安定した配当が期待されます。

7. 以下のポイントで採点し理由を解説（各20点満点）

• 業績と財務（18点）
  利益が堅調に推移し、自己資本も強化されているため高評価。

• 株価の安定性（17点）
  株価は金融市場の影響を受けやすいものの、安定しているため17点。

• 成長性（16点）
  金融市場における競争が激化する中でも、安定した成長が期待されるため16点。

• 業界地位と競争力（19点）
  国内外での強い市場シェアと、非金融分野での拡大が評価され19点。

• 配当性向と株主還元（18点）
  配当性向が高く、株主還元が積極的であるため18点。

8. 総合評価（100点満点中）

総合評価：88点
三井住友フィナンシャルグループは、堅実な業績と安定した配当、国内外での強力な市場ポジションを持つため、長期的な投資対象として魅力的です。