NISAとは？＿家計の金融経済教育

おはようございます。まさはしです。

ここ数年

資産形成に関するご相談が圧倒的に増え

特に

□NISAを始めたい。

□iDecoを始めたい。

というご要望は多いです。

加えて

それぞれ

始めてはみたものの

□これでいいのかな？

という方も多いですね。

今日は

NISAについてお勉強です。

NISAとは

日本語では

「少額投資非課税制度」と言いまして

文字のごとく

少額の投資が非課税になる、制度。

さて

その

少額ですが・・・

これは

誰のどの感覚を持って

少額、なのか。

はてさて(^^?

家計ごとで

少額の定義は様々です。

ですので

間違っても

「NISAの年間買付額が120万円だから120万円投資しなくちゃ！」

と決めつけることの無い様に。。。

以前

とあるセミナー会場で

NISA＝100万円と思い込み（教えられ）

（その頃は、未だ、年間100万円でした）

勧められるがまま、ある金融商品を契約された受講生さま。

「100万円以下でも大丈夫だったのですね！」

と驚きました、と感想を頂戴したものです。

少額、と一言で片付けるには

余りにも短絡的ですね。

当社では

□家族構成

□就業状況（自営？サラリーマン？）

□住宅（賃貸？持ち家？ローン有？いつまで？これから？）

□公的年金加入状況

□企業年金加入状況

様々な

視点から考察し

そのご家庭に合った投資額は幾らなのか？

どのツールをどの様に使うのか？

を考えていきます。

＊潤沢な運用資金をお持ちの方が

NISAを、全く活用されていない？という点も

不思議な現象かと感じています。

適合性原則。

資産運用の基本。

国が

折角用意して下さった

有難い制度。

色々と

最大限、活用して参りましょう！

日本証券業協会　「基本からきちんと知りたい人のための投資の時間」
http://www.jsda.or.jp/jikan/qa/058.html

#家計の金融経済教育