NISAロールオーバーの季節です

急激に寒くなり体調不良が出やすい今日このごろ、皆様はどのようにお過ごしでしょうか。
ずっと頭痛がしたり体中痛かったりと不調が続いていますが、なんとかやっています。
さて10月と言えば……、

NISAロールオーバーの季節です。（？）

ものすごい偏った季節感ですが、そういう時期なんです。
自分は普通のNISAをやっていますので、5年前の2018年に投資したNISAをロールオーバーするかどうか選ぶわけですが……、

まあ……お察しください。

2018年よりは日経平均株価も上がっているわけですが、どうやらピックアップのセンスが悪かったようで、大半は含み損状態です。
ほとんど日経平均株価採用銘柄なんですけどね、おかしいですね。
他にも一般口座で買って保有している銘柄もありますが、両方とも不祥事をやらかしており、マイナス80%くらいの酷い含み損になっています。
そういう年だったってことですかね。
NISAの方では強いて言えば配当を加味すればプラスになるものもありますが、このまま一般・特定口座に移管されますとNISAの旨味があるどころか損をする可能性すらあるので、含み損になっているものはロールオーバー予定です。

もともとインカムゲイン派で、そういった配当銘柄をピックアップして保有しているわけですから、ロールオーバーしても配当を出してくれる限りは特に問題はない予定です。

NISAと言えばインカム・キャピタル両方で非課税になるわけで、キャピタルゲイン狙いでNISAを使うべきかどうかと悩んだこともあります。
しかし、今回のように自分には先を読むセンスは全く無いので、インカムゲイン狙いでピックアップするのが自分には合っていると思い始めた今日この頃です。

キャピタルの王道といえば個人的には米株Amazonだと思っています。
無配当の代わりに長く持てば持つほど儲かる銀行代わりの株みたいな話を聞いていましたし、現にずっと右肩上がりだったので凄いなと思いながら見ていましたが、ここ半年で2年分くらい下げてしまったんですよね。
これがキャピタルゲイン狙いの怖いところだと個人的には思っています。

まぁ、インカムゲイン狙いも配当低くなったり、無配になったりするというリスクはありますし、実際にそういう経験もしてガッカリしたことも多々ありますので、どちらが良いとかは一概に言えないのは事実です。
こればかりは実際にやってみるのが一番ですね、自分にはインカム・キャピタルどちらが合うかっていうのが少しずつ分かってくると思います。

最近、NISAの恒久化なんて言う話も出たみたいですが、どうなるんでしょうね。
個人的には5年刻みの制度が続くと良いなっては思いますが、2024年から2階建ての新NISAになるなんて言う話もありますし、使い勝手が良くなる分にはウェルカムですが果たして。
今日はこの辺で。

ギアでした。゜ω゜)ノ

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塩漬けの株のイラスト