2016年NISA
2024年から新NISAが始まるけれど
実際NISAはお得だったのか?
来年から何を買おうかな?
と言うことで
まず今までのNISAを振返ってみることにする
ちなみに今は一般NISA
2016年のNISA制度
①限度額が100万円から120万円に変更になった 期間1/1-12/31
②配当 売却益に税金がかからない
(配当 分配金は株式数比例配分方式を選択する)
③売却して損がでても損益通算できない
④5年間が終了したら課税口座に移すか翌年の非課税枠に移す
⑤同一年内に売却しても限度額は復活しない
このくらいしか知らないまま2014年にNISA口座を開いた 2015年に
④の翌年の非課税枠に移すをロールオーバーと言うと知る
⑥その時 時価評価額が限度額を超えていてもすべてを繰り越せる
と言うことを新たに知る
2016年NISA口座で買った金額
投資信託と個別銘柄を購入
1,200,000円中1,199,434円購入
最後の方は120万円ぴったりにすることに一生懸命になっていた気がする
でも無理だった
2016年NISAお得金額
試しに売却してみる 税率は20.315%
現物株式 益 151,767円 税額 30,831円
投資信託 益 455円 税額 92円
配当 39,245円 税額 7,972円
合計のお得金額
現物株式 30,831円
投資信託 92円
配当 690+5838+7,972=14,500円
2014年からのNISA購入銘柄2016年末時プラス
2016年の購入銘柄だけが抜き出せない。
それぞれプラスだったりマイナスだったり。
現物株式合計で +485,220円
投資信託合計で -49,500円
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