米国の銀行破綻は世界的な波紋を広げ続ける
世界最大の統計調査データプラットフォームでドイツのインフォグラフィクスを紹介しているハンブルク(Stadt Hamburg)にあるStatista GmbHのデータ・ジャーナリスト(data Journalist)のカタリーナ・ブッフホルツ(Katharina Buchholz)の報告として、フレックス・リヒター(Felix Richter)マーチン・アームストロング(Martin Armstrong)、アンナ・フレック(Anna Fleck)の報告と共に2023年02月20日に、少し前まで、スイスの銀行であるクレディ・スイス(Credit Suisse)は、最も価値のあるヨーロッパの銀行20行のうちの1つであった。
2023年03月11日以降、時価総額の約19％を失い、同じスイスの金融機関であるUBSによる国策買収という形で命綱を投げられた。
しかし、日曜日の夜にまとまったこの取引は、当時の銀行の株式市場価値や、さらに下落した月曜日の市場終値よりも低い値付けとなっているが、買収で支払われたUS$32億ほどではなかった。
このため、同行の状況を考慮しても、非常に安い価格で売却されたと結論づける向きもあった。
クレディ・スイスは、SVB(Silicon Valley Bankシリコンバレー銀行)とシグネチャー銀行(Signature Bank)という米国の2つの銀行の破綻による世界的な波及効果で特に大きな打撃を受け、ここ数年の投資による失敗を含む不祥事、バランスシートの損失、顧客離れを受けて、もともと脆弱な立場にあった。さらに、米国の2つの銀行を最初に屈服させたのは、スタグフレーション経済(stagflation economy)で苦境に立たされた顧客と、急速に上昇する中央銀行の金利が追加コストを生み出したことで、銀行セクター全体に影響を与え、2023年03月12日の米国による救済を前にして、業界全体で損失を被ることになった。
クレディ・スイス自身も、世界的な銀行業界の危機の最新の波紋となっている。
Companymarketcap.com のデータに見られるように、米国での救済措置が発表されて以来、世界中の銀行がその時価総額のかなりの部分を失っている。世界の大手銀行100社のうち、3月11日以降に損失を計上していないのはほんの一握りである。
その中で最も多いのは中国の銀行で、ICBCに代表されるように、現在世界第3位の銀行で、時価総額は3月11日から20日の朝までに4%以上上昇した。日本では、三菱UFJ、三井住友、みずほ、ゆうちょバンクを含む国内3大銀行の損失は7.5％から10.5％であり、4位の銀行は浮き沈みを繰り返したため、状況は大きく異なっている。
他の国では、インドネシアとサウジアラビアで単一銀行がまだ成長していたが、ヨーロッパ、米国、オーストラリア、カナダ、さらにアジアの国々から、ランキング上位100位に入った他のすべての銀行で損失が膨らんでいる。
今回で、どれだけ大きな銀行でも、混乱の中で市場価値は急落するとうことである。
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Financial sector in Japan(日本における金融セクター)
Online banking in Japan(日本におけるオンラインバンキング)
Sustainable finance in Japan(日本におけるサステナブルファイナンス)
Insurance industry in Japan(日本における保険業界)
FinTech in Japan(日本におけるFinTech)
日本における金融の主な数値
キャッシュレス決済
キャッシュレス決済比率
32.5%
希望するキャッシュレス決済方法
クレジットカード
個人給与口座からのキャッシュレス支給の割合
54.9%
オンラインバンキング詐欺
警察が記録したオンラインバンキング詐欺事件数
584
オンラインバンキング詐欺による被害額
82000万円
オンラインバンキング詐欺の被害を受けた個人数
725
最大手金融グループ
三菱UFJフィナンシャル・グループの総資産
373.7 兆円
三井住友フィナンシャルグループの総資産
257.7兆円
みずほフィナンシャルグループの総資産
237.1兆円
2023年03月19日---UBSは、スイスのCredit SuisseをUS$10億で買収する可能性がある。
2023年03月15日---スイス中央銀行、クレディ・スイスに支援する用意があると発表。
2023年03月14日---暗号通貨を攻撃してきた銀行業界の大手SVBが簡単に倒産した。
2023年03月13日---破綻の米国SVBのイギリス法人を政府が仲介し、HSBCは£1で買収。
2023年03月12日---米国史上第2位の銀行破綻で、米国規制当局、SVBの顧客は丸抱えになったと発表。
2023年03月09日---シリコンバレー銀行の突然の破綻により、投資家が混乱したため急落した。
https://www.statista.com/chart/29528/market-cap-global-banks/
https://www.statista.com/chart/29532/net-new-assets-and-net-asset-outflows-reported-by-credit-suisse/
https://www.statista.com/chart/29529/market-capitalization-of-credit-suisse/
https://www.statista.com/chart/29479/us-commercial-bank-failures-and-associated-assets/
https://www.statista.com/chart/29478/share-of-fdic-protected-deposits-at-selected-banks/
https://www.statista.com/chart/29401/vr-gaming-penetration-rate-vs-video-game-penetration-global/
https://www.statista.com/chart/29276/syria-border-crossing-map/
https://www.statista.com/statistics/1225690/japan-capital-adequacy-ratio-of-banks-by-standard/
https://www.statista.com/statistics/1180153/japan-npl-ratio-of-all-banks/
https://www.statista.com/statistics/1218438/japan-number-of-financial-institutions-by-type/
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