iDeCoの話~運用成績公開~

はじめに

　2020年のコロナショックをきっかけに始めた個人型確定拠出年金（iDeCo）。3年が経過した現在(2023年3月）、運用状況がどうなっているか、ここに記してみた。

記録運営管理機関

SBIベネフィット・システムズ株式会社

掛け金

月額23000円

投資信託

eMAXIS slim全世界株式（除く日本）

運用状況

損益80468円　損益率10.6%

運用方針

　これからもeMAXIS slim全世界株式（除く日本）を毎月1回23000円を淡々と積み立てる。（除く日本）の部分に関しては、ネオモバイル証券で運用している高配当日本株（単元未満株）を代用して、仮想eMAXIS slim全世界株式（オールカントリー）として積み立てていく。

海と空と緑

おわりに

　2022年から私が実践している全世界投資は、全世界株式に加えて全世界債券が必要となる。
　よって、iDeCoではemaxis slim全世界株式（除く日本）を淡々と積み立てて、ネオモバイル証券では高配当日本株を1株ずつ買い増して、その２つで全世界株式オールカントリーを作る。
　全世界債券に関しては、異論はあると思うが、積み立て保険の無配当円建終身保険を国内債券として、積立利率変動型ドル建個人年金保険を外国債券として扱うことで、全世界株式：全世界債券＝5：5の全世界投資ポートフォリオを目指す。
　また、iDeCo関連の全世界ポートフォリオにリートを含めることは今のところ考えていない。

※高配当日本株に関する記事はこちら↓

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