NISAの落とし穴

おはヨキッチ☀️
吉野です。
2024年から始まる新NISA
コレの落とし穴について述べます。

【 良い制度である 】 と 【 制度の活用の仕方 】は区別しよう というハナシ。

NISAはあくまで税制優遇の制度。

【 良い制度である 】 というのと、 【目的に合っているか 】 別。

例えば、 【大切な人と ゆっくりディナーの時間を過ごしたい 】という目的があるとする。
美味しくて良い店だけど、牛丼のファストフード店は合えへんわけです。

iDeCoやDCにおいても同じことが言える。
その【 良い制度 】 は自分の目的達成のために役に立つ制度か？

もっと言うなら、その 【 目的 】 をもっと具体的にする必要もあります。

例えば、
●粒度1
老後のためのお金？教育資金？結婚式のためのお金？マイホーム購入に充てるお金？など

●粒度2
それはいつまでにいくら必要？


といった具合に。
NISAやiDeCoといっても、あくまで投資。
すなわち 【 リスク 】 があるもの。

【 目的 】 があって、それを満たすための 【 手段 】
この順番を逆にしないようにしましょう。

吉野
#お金のハナシ
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