FP一級勉強法 [キャリサポ資格合格]

皆さん、お久しぶりです。プロジェクトチームのKです。
今回はファイナンシャルプランナー、FPという投資や保険、資産運用といった分野に関する資格の一級の方にインタビューしてきました。
保険会社、投資信託会社、銀行等を目指す学生にはおすすめの資格になります。

現在の仕事内容を教えてください

大学では法学部で法律関係を学び、新卒で機械メーカーに入社して人事部で人事労務を担当していました。
その後、総務課に移動して法律関係、経営企画を五年ほどやってから、化粧品の原料を作るメーカーの人事総務関係のマネージャーに、もともとの経験を生かして転職しました。
現在は経営企画部に異動して、会社全体の戦略経営方針のチェックなどをやっています。

FP1級について教えてください

FP1級というのは、国の認定資格ですが、この資格を持っている人しかできないという独占業務はなく、その資格を持っていることで、相手が一定の信頼感を持つとか、そこで学んだ知識が間接的に自分のために役立つというものだと思います。

受験したきっかけはどういうものでしたか

401k制度という、日本のイデコの元となった制度がアメリカで始まった際に、アメリカの現地法人から私の部門に導入したいので、承認してくれとの依頼がありました。
承認するためには、会社の役員に説明資料を作らなくてはいけないのですが、当時の日本では情報が少なく、私も、投資関係の知識はまったくありませんでした。そこで、外部の保険会社などに聞いていく中で、その制度と合わせて、投資について色々なことを学びました。

その後、興味を持ち、自分でも資産運用をしていくようになり、知識の確認としてせっかくだし資格を取ろうと思いました。

どのような勉強をされましたか

参考書を買って独学で勉強しました。
私の場合は基礎的な知識があったので全部独学で受かることができました。
きっかけでも述べたように、アメリカの制度を調べたのがきっかけで、経済や資産運用の関係の本を凄く読むようになっていたので、投資関係、不動産、金融の知識がベースとして頭に入っていたからだと思います。

基礎知識がなく、資格勉強の中で身に着けようという人は、予備校などでやっている講座を受けるのがいいと思います。
あわせて、金融関係の本を色々読むと、テキストで学ぶ内容と似た内容も多く出てくるので理解が深まると思います。

おすすめの参考書等あれば教えてください

資格を取ってから年数が経っているので、受験用の参考書は分かりませんが、投資関係では、橘玲という人の書籍がおすすめです。

資格取得後、どのように役立ちましたか。

FP関連の仕事をしたことはないので直接役立ってはいませんが、資産運用や仕事の中で非常にプラスになりました。
人事などの仕事柄、社員から、社会保険や税金などについての相談を受けることがありますが、そのアドバイスにも役立ちました。

また、経済についてすごく詳しくなったので、今の仕事で銀行関係の人などと話しをする際にもとても役立っています。

最後に一言お願いします

今年から、高校でも投資に関する授業が始まりましたが、生きていくうえでお金に関する知識は絶対に必要です。ある程度知識を学んだ後、少額から、実際に投資を行ってみるのを勧めます。
そうすると自然と情報を取るようになり、それにより蓄えられていく知識は、人生の中で必ず役に立つと思います。

頑張ってください。