2024年Q1成績～FIREへの道（１）

イントロ

皆さん、こんにちは。速いもので2024年も第一四半期が終了しました。
そこで、今回は我が家の2024年Q1の投資成績を紹介したいと思います。
（どれほど需要のある情報なのかは不明ですが。。。）

ポートフォリオ全体像

まず初めに、2024年3月30日時点での我が家の資産ポートフォリオについて大まかに示します。
ただし、ここには持ち家の不動産（ローン完済）についてはカウントしていません。純粋に株式、債券、MMF等への投資運用分になります。

2024年Q1の投資成績サマリー

最初にQ1のリターンですが、全体で+10.51％となりました。"Retirement"というアカウントは、401Kに紐づいたもので中身はほぼETFです。それに対して、"Non-Retirement"アカウントは100％個人で運用しているもので、中身はほぼ個別株となります。
個人的には”Non-Retirement”‘のリターンが”Retirement”のリターンを若干とはいえ上回りましたので、Q1は満足のいく結果ですね。
ちなみにS&P500のYTDリターンが10.79％、Nasdaqで10.93％です。

資産配分（Current：実際の配分、Target：FIRE目標を基に提示された配分）

資産配分比率でいうと、株式が全体の84％（内80％が米国株、20％が海外株）、債券が7％（100％米国債）で残りはMMFや現金等となります。

株式資産の種類（Domestic：米国株、International ：非米国株）

債券資産の種類（Domestic：米国株、International ：非米国株）

リターン上位5銘柄（個別株）

次に2024年Q1のリターン上位5銘柄を紹介します。

1. SMCI - YTD +253.84%

2. NVDA - YTD +87.59%

3. LXRX - YTD +50.94%

4. CELH - YTD +40.47%

5. META - YTD +40.22%

ご覧の通り、今流行りのAI関連株であるSMCI、NVDAさらにMETAが順当に上位5銘柄に入っています。ちなみに、我が家のポートフォリオには「マグニフィセント7」のうち、Nvidia, MetaそしてMicrosoftが入っています。

第3位のLXRXはSGLT-1/-2阻害薬を販売開始した新興医薬会社です。今四半期では脅威の＋51％上昇ですが、こちらは超長期でホールドしている銘柄なので実質的にはリターンゼロ。

Lexicon Pharmaceuticals - Wikipedia

第4位のCELHは若者に人気のエナジードリンクをメイン商品とする会社です。ミレニアル世代やジェンZ世代への訴求力が強い会社です。

Celsius Holdings - Wikipedia

この世代はこれからの米国のコア人口世代となることは、Tom Leeも指摘していた通りです。

ロス上位5銘柄（個別株）

最後に、2024年Q1で一番痛い目にあった5銘柄を紹介します。（誰得？という気もしますが。）

1. U - YTD -31.17%

2. RDFN - YTD -32.83%

3. PHG - YTD -13.87%

4. ALB - YTD -10.31%

5. FOUR - YTD -9.94%

説明する気があまり沸きませんので、興味がある方はご自分でチェックしてみてください。。。

FIREに向けて

最後に、早期リタイアに向けての私の暫定目標と想定を列挙します。

• 早期リタイア年齢；50歳～52歳

• 不動産、”Retirement”アカウントを除く流動資産額；2Mドル

• リタイア後の年間支出額；86Kドル

• 年間インフレ率：4％

• 不動産値上がり率：9%

• 持ち家のダウンサイジング：1回

実際、このような想定を立ててみると、流動資産（個別株、債券）投資は年率で5％程度のリターンでも十分やっていけるはずなので、やはり当面の大目標は2Mドルとなります。

それでは！