「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！（2020年2月）

私は、投資信託への「コツコツ投資」は2003年6月頃から始めた（キャリア　15年以上！）のですが、記録を細かくつけ始めたのが2006年4月以降です。記録をつけ始めてからの軌跡が次のグラフになります。

（評価額➗投資額）-1　の推移を見たのが次のグラフです。

おかげさまで投資した元本の総額に対して時価評価（税前）は1.89倍（前月末2.02倍、前年同期　1.87倍）になっています。今月の株価下落の影響です。

2006年4月末の投資元本を100とすると、2020年2月末の時価は2,150（前月末：2,296、前年同期：2,044）に達しています。

ということからすると、

冒頭の質問：「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！に対しては

資産形成できている！！！

と答えられます。なお、ポートフォリオの99%以上を投資信託が占めています。

ただその投資信託の中身は値動きが大きい株式で大半を占められているので株価が下落すると評価額は大きく毀損されます。

投資信託の交付目論見書っぽく、直近5年（2015年3月末から2020年2月末）にフォーカスしてグラフをつくってみました。

マイナスになったのが20回となっています。データは60個ですから3分の1がマイナスということですね。直近は5ヶ月連続でプラスとなっています。

年間収益率です。

2020年は2ヶ月ですが、▲7.3%とマイナスです。あと10ヶ月、どうなるんでしょうね。

保有しているファンドの　（基準価額➗平均取得価額）　−　1　を計算してみました。

マイナスのファンドが5本に増えましたが、こんな時もあります。

ファンド毎の評価益（金額）で見たグラフです。

SMTグローバル株式インデックス・オープン

ひふみ投信

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

となっています。

私の投資信託を通じた資産形成については下記のページもご覧になってみてください。

保有資産の配分 | rennyの備忘録 （企業価値増大を楽しむ投資）

noteでも毎月アップデートしています。マガジンがあります。

「コツコツ投資」で資産形成はできるか？｜renny　-　企業価値を探究するファンドをそだてましょう！｜note

2020年もマイペースで着実にコツコツと投資を続けていきます。