【プリズンライターズ】わかりやすい投資のハナシVol.2

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株式投資や投資信託、ＦＸ、ＣＦＤなどの投資の中で一般的に株や投資信託の方が易しく、ＦＸは難しいと言われますが、私はそうは思いません。確かにＦＸは円高・円安などや、金利など難しく感じる部分も多いですが、通貨の種類もそれ程多くはないので、覚えてしまえばむしろ株よりも易しいと言えます。

　株はまず銘柄も多いので選ぶだけでも苦労しますし、会社ごとの業績や投資指標など見るべき部分も多いのです。また、日本株は最低売買単位が１００株からと決まっており、株価が１０００円ならば１０万円が必要です。ユニクロを運営するファーストリテイリングは２０２２年８月現在、株価は８万円を超えており、８００万円もの資金が必要です。

　投資においては分散投資をする事で、５～１０社に分散させて株を購入していれば、万が一その内の一社が何かあってもリスクを抑える事ができるので、その為にはある程度の資金が必要になるのです。

　投資信託は少ない資金で、プロの機関投資家が株や様々な金融商品に投資を任せられる反面、その商品ごとやジャンよって成績も異なり、運用する手数料もあり、リターンは低くなってしまいます。ＦＸであれば預け入れた金額の２５倍（レバレッジ）の資金を使えるので、少ない資金でも取引ができます。

　例えば、１ドル１３０円で１０００通貨だと１３０円×１０００＝１３万円ですが、２５分の１（４％）の５２００円の証拠金で済みます。そして、買注文を１３０円で入れて、１３１円に円安ドル高になるとプラス１０００円、逆に１２９円になるとマイナス１０００円となります。円安ドル高とは、円の価値が下がり、ドルの価値が上がるので、１ドルを得るのに１３０円より、１３１円の方が多く払う事になるからです。

　逆に円高ドル安は１３０円→１２９円になる事を言います。この通貨の上下で利益を出すのがＦＸで、レバレッジ２５倍の取引ができる事で少ない資金で始められます。ＦＸは主に裁量トレードと自動売買とに大別でき、前者は取引する通貨、取引量や幾らで買（売）って幾らで売（買）るかを決めて自らの裁量で取引するので、それなりの知識や経験が必要です。後者は予め決めた条件でセットすると、２４時間３６５日システムが動いて、コツコツと利益を出して行くので、仕事で忙しくても大丈夫で、初心者でも始めやすいのです。

　ＦＸを扱うネット証券は各社こぞって独自の自動売買ツールを提供しており、中でもオススメするのが、外為オンラインの「ｉサイクル２注文」という自動売買です。これは通貨ペア・売り・買いの選択・値動きの幅・使う金額を入力すると金額に応じて注文本数と値幅を算出してくれます。後はシステムが事前に決めた値幅で売買を繰り返しながらコツコツと利益を積み上げてくれます。万が一逆方向に行っても予め決めた想定変動幅で損切りされるので、資金がゼロになるような大ケガを防げます。またその他の注文方式に「ランキング方式」では高収益のランキングを見て注文したり、「マトリクス方式」ではリスクに応じたシミュレーション効果を比べながら注文できるので、不安を解消できます。また、システムがトレンドを見極めて買か売を判断して切り替える機能もあり、わからない事はＺｏｏｍを使った対面サポート（口座開設者）もあります。デモ口座もあるので事前に練習もできます。雑誌のダイヤモンドＺＡｉには外為オンラインの広告が出ていて、ランキングの実績を基に説明されています。このｉサイクル２注文の良い所がトレンドで切り替える機能です。

　ランキング方式で２０２１年の１年間の結果を見ると、１位の収益を上げた注文条件を見ると、通貨ペアＧＢＰＪＰＹ（英ポンド円）、トレンド（ＭＡＣＤ）、足種、月足、想定変動幅８００ｐｉｐｓ（８００銭＝８円）、２０ｐｉｐごとに４０本並べる１０００通貨コースだと、必要資金４１万２０００円で、１年に１７３００ｐｉｐｓ獲得で、１７万３０００円の利益（手数料２２４８０円別）と年利回り３９．３％でした。最初は資金が少なくても可能な１０００通貨コースで始め、資金が増えたら１万通貨コースへ移行するのが良いです。

　ただ、ＦＸの本では書かれていない事ですが、値幅を狭くして、本数を並べれば獲得できるｐｉｐｓは増えますが、これは為替の値動きが株などに比べて変動が少ないからですが、私は狭くしすぎるのはオススメしません。獲得ｐｉｐｓは多い方が良いですが、それよりも資金に対して何ｐｉｐｓ獲得できるか？の利益率を重視するべきで、ＦＸの本にはこれらの事は書かれていません。

　例えばこのランキングの５位に同じＧＢＰＪＰＹで、想定変動幅１０００ｐｉｐｓ、３０ｐｉｐごとに３３本並べる条件だと獲得ｐｉｐｓ１６００９ｐｉｐｓ、１６万９０円（手数料１０８６０円）に対し必要資金３７万２９００円で、利回り４２．９３％と、１位の条件よりも利益率が高いのです。仮に５位の条件で手数料を差し引いた利益１４９２３０円（資金３７万２９００円）だと利回りは４０％ですので、２年半で資金が倍になります。この利回りで毎年利益を上げたとして、３年ごとにこの注文を上乗せすると考えて、利益から控除の４８万円を引いた額に２０．３１５％の税金を支払うとして、計算すると下記のようになる。（１本３７万２９００円なので利益がこれに達したら上乗せする、１本は注文ロットの数）注文ロットは１本（１０００通貨）

１０年間運用すると、８８３万８７００円になりました。元手が３７万２９００円である事を考えれば、約２３．７倍です。このように自動売買であっても稼げるのです。そして、ＧＢＰＪＰＹ（英ポンド円）は一番値動きの荒い通貨で稼げるのは確かです。ですが、為替レートは１６０円ですので、１０００通貨で６４００円の証拠金が必要です。一方でＡＵＤＪＰＹ（豪ドル円）は９０円台と証拠金は３６００円で済みます。証拠金が少なく済むという事は資金も少なく済み、ＡＵＤＪＰＹは値動きも激しく利益率でいうならＡＵＤＪＰＹの方が良いと思います。値動きが激しいという事はそれだけ幅広い想定変動幅にする必要もあるので、必然と多くの資金が必要になるのです。これらを考慮すると私はＧＢＰＪＰＹよりもＡＵＤＪＰＹの方が良いと言えます。また、更にやり方を工夫すれば利益率はもっと高められる余地はあり、それを調べるにはランキングやマトリクスを活用できるのです。

このｉサイクル２注文のトレンドで切り替える方法は、テクニカルのＭＡＣＤ（マックディー）や移動平均線やを選び、足種として１時間足・４時間足・１２時間足・日足・週足・月足の時間軸を選びます。マトリクス画面でこれらを変えていくと、想定変動幅のタテ軸、値幅のヨコ軸のマス目に、獲得ｐｉｐｓ・利食回数・損切回数などが表示できるので、一目でどのテクニカルと時間軸がその通貨に向いているか？がわかります。この時、１時間足などの短い時間軸や値幅が狭いのは、獲得ｐｉｐｓが多くても、取引回数が増えると手数料がかさんで利益率は低下します。１０００通貨コースは１回２０円、１万通貨コースは２００円の手数料も考慮して計算するようにします。

例えば値幅が一番狭い１０ｐｉｐｓ（１０銭）だと１０００通貨コースで１００円の利益に対して２０円の手数料で２０％にもなります。これが、５０ｐｉｐｓなら５００円に対しての２０円です。だからといって値幅が広すぎると利食い回数が減って稼げなくなりやすいのです。また、レートが安いといってもトルコリラや南アフリカランドなどは金利が高いので、買注文ならスワップポイント狙いでも稼げますが、政治が安定していなかったり、値動きも不安定で長い事売られているので、損失を受ける確率も高いので、初心者は手を出さない方が良く、取引量の多い通貨ペアを選ぶのが良いです。こうした通貨（米ドル、ユーロ、ポンド、豪ドルなど）は取引量も多く、テクニカル分析の手法が利きやすいと言えますので、その通貨に合った取引を選びましょう。また、対円の取引（米ドル円、ユーロ円など）以外にも、ユーロドルなど対ドルの通貨ペアもありますが、慣れないうちは対円の取引の方が、なじみがあって良いでしょう。＜つづく＞

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