【おせっかい通信】#114｜家族信託を活用した相続対策事例 Vol.1 ～ゼロから始める家族信託 by おせっかい保険～
おはようございます、こんにちは、こんばんは！
『おせっかい保険』の責任者、家族信託コーディネーターの池田です😉
しばらくnoteお休みしてすみません🙇♂️
（家族信託サービス事業準備のため）
10月7日は「バーコードの日」、なんだそうです
いまや日常に溢れ、買い物するときなどモノの判別・類別などに欠かせないバーコード🤔
1952年10月7日にバーコードを発明したアメリカの大学院生2人が特許を取得したそうです（大学院生が！！）
いやぁバーコードの特許…すんごい儲かったんだろうなぁと気になって調べたら何と、この特許は商品コードの標準化など様々な課題問題があって1969年に失効したんだそうです😣
それでも発明者の2人は、特許を取得した年に特許を15,000ドルで売却しています、当時の為替レートは1ドル＝360円の固定相場だったので日本円でおよそ540万円で売ったってことですかね…
学生から見れば540万円はすごい大金だとは思うんですが…今までの生活への浸透具合をみるとちょっと物足りない気もしませんかね？😅
自分も何か発明してみますかね🤣
おせっかい保険では、家族を守る「かぞく保険」と「家族信託」を皆さんにご提供しています！
✔️家族ができたから、保険を見直したい
✔️家族ができたから、保険を新規で考えてるけどよく分からないからとりあえず話だけ聞きたい
✔️家族ができたから、保険以外の貯蓄の方法も知っておきたいから教えて欲しい
✔️親が認知症になった際の資産凍結などのトラブルに完璧に備えたい
✔️親や家族の相続関係についてきちんと備えたい
そんな方はぜひご連絡ください！
日々沢山のお客様から「保険」「貯蓄」「相続」「資産運用」についてのご相談やご質問を頂きますので、PERVAのおせっかい保険事業代表のわたくし池田がnoteで語っていきます！😉
何かございましたら、遠慮なくお気軽にご質問ください。10月のテーマは９月に引き続き「ゼロから始める家族信託 by おせっかい保険」です😊
勿論テーマ以外の質問や実際に今の保険内容を診て欲しい、ライフプランニングや保険の見直し、老後や相続について興味や質問がある方はお気軽におせっかい保険の公式LINEやインスタDMでどしどしお問い合わせ下さい！
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〜おせっかい保険に届いたお便り📨〜
📩最近いろんな処で相続や贈与の話題がでてきます…。正直うちはまだ両親元気だし関係ないかなぁと思っているんですが実際のところどうなんでしょうか？何かしといた方がいいのか、何したらいいのか全然わかりません😣
10月のテーマが「ゼロから始める家族信託 by おせっかい保険」で、前回は家族信託の依頼先選びのポイントなどについてしゃべりました！
↑このnoteで家族信託の依頼先選びのポイントなどについてしゃべってます！読んでくれるとうれしいです！😊
ゼロから始める家族信託 ｜家族信託活用例～財産管理編～ Vol.1
前回のおせっかい通信では家族信託を依頼先選びについてしゃべりました！
さて今回からは、実際に家族信託を使った事例を紹介していきながらそれぞれの事例のポイントなどをしゃべって、皆さんに家族信託についてちょっとでも関心をもってくれたらと思います😉
まずは財産管理に関する家族信託事例です、それではいってみましょう！
《財産管理に関する家族信託事例・ケース①》
■相談者
✓長男62歳（東京在住、妻と2人暮らし）
■相談内容
✓現在大阪の実家に母親（86歳）が一人暮らしをしていて、そろそろ安心して暮らせる施設へ入所することを考えています
✓母は今のところ認知判断能力に問題はない
✓預金は長男が管理しています
✓実家は今後戻って、リフォームをして住む可能性もありどうするかはまだ決めかねているので当面は残しておきたい
どうしたらいい？？
■何もしなかった場合
✓母親が認知症などで認知判断能力が低下・喪失した場合、預金の管理や実家の売却、活用ができなくなります
✓成年後見制度を活用すれば、一部の財産の管理は可能ですが長男や他の家族が自由に管理・処分することはできません
■家族信託を結んだ場合
✓母親を委託者兼受益者に、長男を受託者に設定した家族信託契約を結べば、母親が元気なうちは母親と相談のもと預金や実家などの財産を管理・処分・活用ができます
✓母親の認知判断能力が低下・喪失した場合も長男が自分の判断で財産を管理・処分・活用することができます
といった感じです、今回の事例は金額や評価額も具体的にはありませんが良くある内容だと思います🤔
事前に対策するのに金額や家族構成は関係ありません、これを見てくれてる皆さんとその家族に何かあっても安心で幸せな未来を作るためにボクたちに相談して解決策を考えていきましょう😉
わからないことや聞きたいことがあったら何でもおせっかい保険に相談してください！全部ボクが解決します！
今回はここまで！
こんな感じで、10月も家族信託に関する情報などについてしゃべっていきます！
もちろんそれ以外のことでも、聞きたいことがあったらぜひおせっかい保険のドアをノックしてみてください！
とことんおせっかいします！
それではまた😉
ライフプランニングや保険の見直し、相続や資産継承について興味や質問がある方はお気軽におせっかい保険の公式LINEやインスタDMでお問い合わせ下さい👍
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