ふるさと納税、したいけどコワいひと。お手伝い中です！：暮らし派FPの家計カイゼン日記477日目
おはようございます。FPよーこです。昨日していた家計相談は「ふるさと納税の仕組みとメリット、やることステップ」でした。
ふるさと納税って、そもそもどんな仕組みなの？
どうやってするの？
いくらまで、できるの？
何がどうお得なの？
申請の注意ポイント
をふるさと納税のサイトを見ながら、解説。
シミュレーションする際の注意点などもふまえ、
一緒に限度額をシミュレーション。
ポチっとした後の書類の流れをレクチャーしました。
クライアント様いわく、興味はあったけれど、
「税額控除限度額？」
「確定申告？」
「ワンストップ特例？」
手強い税金用語が並び、
何だか、わからない＝正体がつかめない。
正体がつかめないもの＝こわい＝やめておこう。
となってしまっていたそうです。
（かくいう、わたしも2年前におっかなびっくりふるさと納税したクチです。うっかり損する恐怖でいっぱいでした(>_<)）
でも、FPと一緒でしたら、
✅いくらまで寄付金控除されるのか、限度額を計算するときの数字も一緒に見ていきますし（個別具体的に、医療費控除やiDeCo、雑所得など限度額計算に影響する事情がないか）、
✅ワンストップがよいのか、確定申告なのかといった判断もいたします。
ふるさと納税するのに、
わざわざFPに頼まなくたってと思うでしょうが、、、
FPよーこのファイナンシャル・コーチングは、
ほとんどの方が、6か月～12か月ぐらいの継続相談。
長いお付き合いとなるクライアント様が、
ご希望されるタイミングで、
ふるさと納税や、iDeCo、NISAなど、
お金にまつわるお得な制度のレクチャーを
一品料理をオーダーするような感覚で
リクエスト出来ちゃいます。
そして、FPよーこからも、
お客様が使えそうなお得な制度がないかも
ご提案いたします。
（シェフのおすすめ的に(笑)）
つまり、今までお金にまつわるとっつきづらい制度。
自力では進められなかったけれど、
継続相談中のクライアント様には、
FPのアドバイスをお客様の希望するタイミングで
使っていただけるということです。
家計のカイゼンとは、
節約して収支を黒字化するだけではなくて、
政府が推奨しているおトクな制度を使えるようになること、
また、金融感度をあげる勉強も、お客様の本当の財産になると思って、FPよーこのサービスの一環としています。
ご興味ある方、どうぞFPよーこのファイナンシャル・コーチング、体験してみてください。
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ファイナンシャル・コーチングで取り組めること
✅金銭問題に取り組む
✅目標額の明らかな貯蓄をはじめる
✅非課税の運用を学び、STARTする
✅収入に見合った予算を立てる
✅浪費をやめる
✅ドルコスト平均法を実践する
✅ローンを計画的に返す
✅リタイアメント・プランを立てる
✅保険を見直す
✅起業の税金社会保険の損得を知る
✅経済的に自立する
✅10年～15年の教育支出期のライフプランを立てる
✅経済的な不安、ストレスを軽減する
現状を見るのがこわい。行動に移せない。家族の協力がない。
手を付けられず時間ばかりが過ぎていっている方、
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