派遣社員の方が投資信託を4年間やってみた結果
こんばんは、鬼塚祐一です。45歳派遣社員の方の事例です。
4年ほど前に、SBI証券でNISA口座を開設し投資信託を買いました。
初期投資額は500万円です。
月5万円の積立もスタートしました。
すぐに、1000万531円追加投資しました。
途中で、積立を月1万円に減らして、現在はストップしています。
ストップしたのは、お仕事を辞めたからです。
このようにライフプランの変化に応じて、積立額をいつでも変更できるのは、投資信託のメリットのひとつです。
その後、何度か、追加投資も行いました。
そして、現在の、評価額は、2352万4646円に増えてくれています。
537万円以上のプラスです。
それから、NISAだけでなく、イデコも4年前にスタートしています。
イデコもSBI証券です。
掛金は月2万3000円で始めましたが、こちらも前職を辞めたときに、ストップしています。
これまでの拠出総額は69万円です。
それが現在、79万4556円になっています。
10万4556円の利益です。
イデコと投資信託を合計すると、547万円以上のプラスです。
そうそう、印象的な言葉がありました。
「夢だと思っていた独立開業が数年後にできそうです。」
投資を始める前までは、派遣社員のまま、ずっと働いていくしかない、と考えていたそうです。
お給料が高いわけではありません。
でも、働いて、コツコツ、老後のための貯蓄を貯めなきゃいけない。
ところが、資産運用をすることで貯蓄が増えるという体験をされました。
その経験を通じて、老後の生活は何とかなりそう、だったら、好きな仕事をしたいと思えるようになったそうです。
これを聞いて、私は、ごく控えめに言って、感激しました。
資産運用が人生を変えるきっかけになり得るんだ、ということに。
しかも、NISAやイデコは簡単です。
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