「日興-Tracers 日経平均高配当株50インデックス(奇数月分配型)」vs「SBI-SBI日本高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型)」
皆さんこんにちは
若者に色々役に立つかもしれない情報をたまに呟いているおじさんです。
最近続々と新しい投資信託がリリースされていますね。
そんな中、日興さんからiTracersシリーズに「日経平均高配当株50インデックス(奇数月分配型)」が追加されました。
似ているファンドに「SBI-SBI日本高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型)」があります。
個人的には、どちらかが偶数月決算だと、両方買えば毎月分配金が貰えて良いのにと思ったのですが。多分12月の決算は色々大変なのかもしれませんね。
さて、手数料に関してはわずかにSBIに軍配が上がりますね。
どちらもファミリーファンド方式で見ているマザーファンドがあります。
SBIは自社のファンドを指標としていて、Tracersは恐らく「日経平均高配当株50指数」を見ているのだと思います。この辺のコスト差が手数料の差になっているのかもしれませんね。
どちらも、分配金方式なので場合によっては、基準価格が下がってしまう可能性があるので、NISAでは積極的には買いに行けないファンドです。もちろん、分配金を非課税でもらえることはメリットなのですが、ファンド内で再投資が行われる方式の方が、最終的にNISA枠を有効に使えるので悩ましいですよね。
上の図では、基準価格が変わっていないように書いていますが、運用益が十分得られない場合、基準価格を減らして分配金に回す場合があります。
話がそれてしまいましたが、僕はSBIの方をお試しで50万円ほど購入していますが、まだ追加購入はしていません。今回の日興のファンドは買う予定が無いのですが、最近の高配当ブームに乗って、どちらのファンドも良さそうですよね。
皆さんは、どちらか購入しますか?