もてぃ

ファイナンシャル・プランナー

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やってはいけない金融商品①～銀行編～「退職金特別定期預金」

銀行や証券会社、保険会社の店頭で大きく宣伝されている金融商品を見ていると、世の中にはやってはいけない金融商品であふれていますね。自分が営業としての立場であれば、どうやって説明したらこんなの販売できるんだろうと不思議に思うのですが、よく見えるところだけを説明されて勧められるがままに進められるがままに購入してしまう人も多いのでしょう。経済雑誌やネットで叩かれ、金融庁からお𠮟りを受けては品を変え、あの手この手で手数料を稼ぎ取る手法はお見事です。 個人的にはこのNOTEの記事のスト

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    • 子どもの教育資金に関する調査2022

      ソニー生命の「子どもの教育資金に関する調査2022」が発表されました。 今年で9回目となり、教育資金の話をするときなんかによく見たりするようになったので、認知度も高いんじゃないですかね。 多分FPとか保険会社とかの子育て世帯向けのセミナーなんかでも引用されてそうです。ソニー生命は学資保険をドアノック商品として販売してるので、こういった市場調査を積み重ねて「学資保険はソニー」といったような自社のブランド価値を高めているんだと思います。調査数は1000と少なく、ネットのみでの調

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      • 「日本人の半数が年収300万円以下、それでも資産形成を進めろの無茶ぶり」という記事の無茶ぶり

        Twitterである記事がリツイートされているのが目に留まったので読んでみました。タイトルは『日本人の半数が年収300万円以下「預けるお金さえない」それでも資産形成を進めろの無茶ぶり』という内容。 内容は以下のような内容。 昔は銀行の金利が高かったけれど、今は雀の涙という内容から始まり、金融庁の統計によると会社員の平均給与は433万円、給与分布を見ると、300万円未満が44.9%。日本には、給与が300万円に満たない人が半数近くいる。そんな状況で、国は国民に資産運用を進め

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        • 必要ない必要ない！医療保険は必要ない？健康保険に付加給付のある人

          「必要ない必要ない！保険なんて必要ない！」一時期ア〇ラックのアヒルさんがCMでやってましたね。 生命保険に医療保険、がん保険に介護保険、最近では就労不能保険やら認知症保険やら、保険の種類もたくさんありますね。特に医療保険やがん保険などの第三分野と呼ばれる保険は、保険会社各社が競い合って似たようなのを次々と出しては改訂して、しのぎを削っているようです。 さて、死亡は万一、がんは2人に1人、確率的には1番使いそうな医療保険が(なんとなく)最初に検討する人が多いイメージですが、医

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        • 子どもの教育資金に関する調査2022

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        • 「日本人の半数が年収300万円以下、それでも資産形成を進めろの無茶ぶり」という記事の無茶ぶり

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        • 必要ない必要ない！医療保険は必要ない？健康保険に付加給付のある人

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          iDeCoとつみたてNISAはどちらから始めるべき？

          老後2000万円問題のニュースが話題になって早２年、最近は高校生の金融教育のニュースなども話題ですね。 これから投資を始めようという人が、恐らく最初にネット検索してヒットするであろうテーマは「iDeCo」と「つみたてNISA」だと思います。 それぞれ運用益が非課税になることと、iDeCoは所得控除になるということくらいは理解できても、何から始めたらいいの？というところが最初に悩みのタネになるかと思います。 まずはiDeCoとつみたてNISAの特徴を見比べてみましょう。 【

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          コロナ感染した人は入院しなくても医療保険から給付金がもらえるよ

          今年に入って東京都のコロナ新規感染者数も1万人越えが続きますね。 私は今の職場が在宅ワークとは無縁な職場で、毎日通勤しているのでいつ感染してもおかしくないなぁと思いながら通勤しています。 東京にいても自分の周りではあまりコロナに感染している人はいませんでしたが、最近になって少しずつ見かけるようになってきました。 昔保険相談にのった医療従事者の友人と久しぶりにLINEで連絡があり、「コロナかかってないか～？」と心配してみたら、「PCR受けたら陽性になってちょうど今自宅待機中！

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          自己紹介

          FP会社に勤務してます。 個人のFP相談やマネーセミナー講師、WEB媒体でのマネー記事などを作成していました。現在は内勤でFP相談の集客などを担当。 マネー記事を作成していたWEB媒体が終了したため、こちらでマネーに関する記事をメインに書き連ねたいと思います。 友人などから保険相談や、NISAやiDeCoを始めたいという相談も受けるので、まずはこの記事を読んでというためのものです。 相談された内容や、金融商品の考え方などを伝えたいと思います。 記事にしてほしい内容などがあ

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