7.投資を初めて約2年、途中経過
ももです。
ご覧いただきありがとうございます。
私が投資を始めたのは、2022年8月からでしたが、2018年に奨学金を完済し、2020年から支出の見直し、家計簿を始め、生活防衛資金の貯金、証券口座の開設を行いました。
今回は、その途中経過を振り返りたいと思います。
1.総資産比較(2020年8月と2024年5月)
投資開始前の総資産(2020年8月)
180万円
現在の総資産(2024年5月)
1,060万円
2024年4月比は+36万円でした。
2.投資を始める前にやったこと
・マインド編(1番大事)
(1)何故、投資をするのか、何のために投資をするのか、目的・目標の設定
(2)いつまでに目標を達成するのか、達成するための大・中・小目標(年間、賞与月ごと、月ごとに何をするか)の設定
(3)支出の見直しにあたり、削らない支出科目の設定(快適に投資を続けるため)
・勉強編
(1)投資に関する本を読み漁る(株、ETF、投資信託、不動産、FX、仮想通貨などジャンルは様々、自分にあった投資法を知るため)
(2)自分ができそうな投資法で、再現性の高い本を読み漁る
(3)投資リスクの勉強(ITバブル、リーマンショック、コロナショックなどに何が起こったか、市場にいた人はどのような動きをしたか)
・実践編
(1)家計の見直し(最低限の保険加入、通信費の見直し、娯楽費などの見直し)
(2)クレジットカードの見直し(クレジットカードのポイントを一極集中にするため枚数を厳選する)
(3)交際費の見直し(今後、長期にお付き合いしたい人とだけ食事に行く)
(4)生活防衛資金(2年間の生活費)の貯金
(5)自分にあった投資法で無理なくコツコツと継続(多少マイナスになっても、ひたすらホールドし続ける)
3.私の投資法
NISAで投資信託をしています。iDecoも満額掛けています。
NISAのコアはS&P500関連の商品、サテライトはNASDAQ100関連の商品で、NISAで投資可能な生涯投資枠の1,800万円を最短で埋めることを目標としています。
信託報酬が0.2%以下の商品を購入するようにしています。
4.まとめ
私が投資を始めた頃は、ウクライナ戦争が勃発し、投資信託と言えど、毎日ジェットコースターを下るような損失からスタートしました。
しかし、投資を始める前にマインド設定ができていたこと、投資に関する勉強が十分にできていたため、マイナスからのスタートでも焦ることなく追加投資ができたことが良かったと思います。
本当は、株やETF、不動産で総資産をもっと早く、大きく増やしたいところですが、何せ超ビビリなのでリスクがとれないことがネックです。
再現性を高めるため、今日もコツコツ頑張ります。
最後までお読みいただき、ありがとうございました。
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