2024 年 3 月の収支と 新 NISA 投資実績

2024 年 4 月に追加で投資できる金額を確認するため、2024 年 3 月の収支を振り返ります。

2024 年 3 月末の集計

2024 年 3 月末集計

2024 年 3 月末の「現金等」の合計は ¥5,171,497.- でした。
2024 年 4 月にNISA 成長投資枠で ¥171,000.- を追加投資します。

収入の振り返り

給与以外には、個別株式の配当金・株主優待や日常でたまったポイントの換金などで 2 万 4 千円 ほどの収入がありました。
「収入」ではないですが、所得税の還付金 7 万円弱は、中旬に振り込まれました。

支出の振り返り

3 月は大きな出費がありませんでした。

プロパンガス料金(2か月分)

プロパンガスの料金が異様に高いように思えて、先月切り替えを行いました。切り替え前は検針日二か月後の引落だったので、今月は切り替え前後の両方の会社へ合計 1 万 2 千円程度支払いました。
来月からガス料金が毎月 4 千円程度安くなるはずです。

去年考えていた時には、大きな支出をしない月は、給与収入から生活費を支払うと 10 万円程度の収支になるとよいなと考えていましたが、還付金と配当金を除くとそこまで確保できていません。前年比で確認すると食費・生活費等が高くなっていて、インフレの影響を感じます。

新 NISA 実績と投資に対する所感

新 NISA 実績グラフ

2024 年 3 月末時点で、¥414,000.- の投資額に対して評価額 ¥451,901.-、含み益 ¥37,901.- (+9.15%)でした。

今月はどこの株式市場も盛り上がって最高値をどんどん更新していました。わたしの投資含み益もさらに増加したため、一時金融資産額合計が 4000 万円を超えていました。

ここまで増えてしまうと現金化してしまいたい誘惑に駆られます。方針を作ったときはここまでの活況を想定していなかったのであまり記載がないですが、 500 万円を超えた部分は投資するという方針なので売ってしまわないよう、心を強く持ちたいです。

ただ、現金比率が 10 % を割ってしまう場合は再考したいので、5000 万円を超えた場合は再度方針を記事にしようと思います。ということを言ってると、いつまでたっても実現しないフラグを立てているような気分にもなります。

2024 年 4 月の見込み

2024 年 4 月は、給与以外の収入は株式配当が 2 千円程度あるだけです。大きな出費予定はありません。追加投資額を 10  万円確保できるよう節制します。