2024 年 8 月の収支と 新 NISA 投資実績

2024 年 9 月に追加で投資できる金額を確認するため、2024 年 8 月の収支を振り返ります。

2024 年 8 月末の集計

2024 年 8 月末集計

2024 年 8 月末の「現金等」の合計は ¥5,119,360.- でした。
2024 年 9 月には NISA 成長投資枠で ¥119,000.- を追加投資します。

収入の振り返り

配当金

先月の計算の通り、税引き後 ¥8,130.- の配当金を受け取りました。

ポイント消費

SBI 証券のクレジット積立投資などでもらえるポイントが約 1 万円になったので、クレジットカードの支払いに充当して収入扱いにしています。

支出の振り返り

電気代

先月から引き続きの猛暑で、電気代はさらに上がり 1 万 7000 円を超えました。

定額減税

わずかに残っていた所得税からの定額減税を使い切り、今回の給与から控除されるようになりました。

照明交換

リビングで使っていた照明の蛍光灯が切れました。交換用の管を探したのですが、単機能なものなら LED の照明器具のほうが蛍光管より安価でした。ネットワーク接続機能は本体に内蔵されているほうが便利なので、もう少し高い 1 万 2千円程度のものを購入しました。

新 NISA 実績と投資に対する所感

2024 年 8 月末時点で、¥1,467,000.- の投資額に対して評価額 ¥1,492,116.-、含み益 ¥25,116.- (+1.71%)でした。

(左右の縦軸の 0 を合わせたいのですが、一時的に含み損になったのでグラフの描画が面倒になりました。)

7 月後半から不調でしたが、 ニュースになるような 2024-08-05 の大きな下落でついに一時的に含み損になりました。2024-08-06 の評価額¥1,378,890.- が、今回のピークで含み損は ¥88,110.-、率にしてマイナス 6.01% を記録していました。

先月も書きましたが、長期で投資している場合は市場全体の不調は避けようがないです。

下落への覚悟を再確認するために過去の振り返りをしています。マイナス 50％ 越えの含み損だった 2009 年 のこと、そしてその後どれくらい増えたのかを思い返して積み立てを続けていきたいです。

2024-08-05 はその他の金融資産も大きく下がり、トータルの金融資産が 4000 万円を大きく割っていました。これまで蓄積された含み益があったので総資産は含み損にこそなっていませんが、最高値からの値下がり分で計算すると 600 万円を超えています。リーマンショック時は「プリウス一台分損してる」とネタにしていましたが、今後機会があれば「アルファード一台分損してた」とネタにしたいです。

8 月の振り返りと 9 月の見込み

8 月は、市場の大きな下落と照明器具の予定外の出費でびっくりしてしまい、それ以外の支出を絞りすぎて結果的に追加投資額が大きくなりました。

9 月に見込まれる配当収入は 6 千円程度です。出費側は自動車の整備に 10 万円ほどかかる予定です。黒字を確保できるよう倹約したいと思います。