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竹花貴騎のURUから学ぶ税金のテクニック

URU生の呟き

会社員が56万円を節税するためのシンプルな確定申告テクニック

確定申告は税金の過払いを防ぐための重要な手続きであり、しっかりと理解し活用すれば、かなりの額を節税することができます。今回は、会社員が確定申告を通して56万円を取り戻すための方法を私がブログにてお伝えします！具体的には、年収1000万円の例を使って、所得税や住民税の仕組み、医療費控除などの節税テクニック、さらに副業や法人設立による節税の可能性についても詳しくお伝えします！



■所得税と住民税の基本知識

所得税と住民税の仕組み

まず、会社員が理解しておくべき基本的な税金の仕組みについて説明します！個人の税金は主に所得税と住民税の2種類があります。所得税は、個人の年収に応じて5%から45%の累進税率がかかってしまう国税です。一方、住民税は均一で10%の税率が設定されていて、自分の住んでいる地方自治体に支払います。

例えば、年収1000万円の場合、所得税と住民税の合計額は相当大きな額になる可能性があります。所得税は国に支払われ、住民税は居住地の地方自治体に支払われるため、所得税と住民税の両方をうまく管理することで節税が可能です。

■雇用収入控除による節税

雇用収入控除の活用

年収1000万円の会社員が確定申告を行う際、雇用収入控除を活用することが有効です。雇用収入控除は、給与所得者の年収から一定額を控除するもので、控除額は年収に応じて異なります。具体的には、年収600万円の場合、控除額は20%になります。この控除により、課税対象となる所得を減らすことができ、結果的に支払う税金を抑えることができます。

控除額は、収入の種類や金額によって異なりますが、給与所得から控除額を差し引いた後の所得に対して税金が適用されるため、控除をうまく活用することが節税のポイントのカギとなります。

■給与所得からの控除と課税所得の算出

課税所得の計算方法

所得税の計算において、給与所得から控除額を差し引いて課税所得を算出する手順があります。例えば、給与所得から第一号特別控除を差し引くと課税所得が算出されます。第一号特別控除は主に学生や扶養家族がいる場合に適用されるもので、特に高校生の子供がいる家庭ではその恩恵を受けることができます。課税所得からさらに所得税や社会保険料が引かれることで、最終的な手取り収入が決まります！

■経費の増加による税金の節約

経費を増やして節税する方法

所得税を節約するためには、経費を増やすことが重要です。経費を増やすことで、課税対象となる所得を減らすことができます。例えば、PCやオフィスの家賃、接待費、携帯電話料金などの経費を計上することで、税金を軽減することが可能です。特に副業を行っている場合、これらの経費を上手に計上することで、赤字を生み出し、その分を税金から差し引くことができます。

例えば、所得が800万円程度の会社員が副業を始め、経費を上手に使うことで税金を節約できます。500万円の赤字を計上することで、税金が減額されるため、最終的な返金額が増える可能性があります。

■副業とマイクロ法人設立による節税

副業による経費計上

副業を始めることによって、税金を節約するための経費計上が可能になります。副業で得た収入に関連する経費を記録することで、確定申告時に利益を減らし、税金を軽減できます。例えば、コンサルティング業などの事業を始めると、業務に必要な経費として、交通費や通信費などを認識することができます。

法人設立による節税

法人を設立することで、さらに税金の節約が可能です。例えば、年収300万円の会社員が法人を設立することで、年間約31万円の節税が可能となります。法人設立により、従業員を雇う必要がなくなるため、手間や費用を削減できます。また、法人を通じたビジネス運営により、企業間取引が可能となり、取引先からの信頼も得やすくなります。

確定申告を通じて節税するためには、所得税や住民税の仕組みを理解し、雇用収入控除、医療費控除、経費の計上、副業や法人設立などのやり方を理解し、やることが大切です！これにより、最大56万円の節税が実現できる可能性があります。確定申告を効果的に活用することで、経済的なメリットを受けることができます！

法人を立てさらに節税ができる方法

フリーランスや法人として、上記の税制の理解をした上、節税対策をすることは大事ですし、することをお勧めしますが、それ以上に節税することができます。それはドバイに法人を置くことです。ドバイで法人を設立することは、多くの企業や起業家にとって魅力的な選択肢です。その主な理由の一つが、ドバイの税制のメリットです。

■所得税の免除

ドバイでは、多くのビジネスに対して法人税（企業所得税）が免除されています。特に、フリーゾーン（自由貿易区）内に設立された企業は、法人税が完全に免除されることが多いです。この免除は、企業の利益に対して税金がかからないことを意味し、税制の負担を大きく軽減しています。これにより、企業は利益を最大化し、事業の成長に資金を再投資しやすくなります！

■消費税（VAT）の低率

ドバイでは、消費税（VAT）が5%に設定されています。これは、多くの国に（特に日本に）比べて低い税率です。VATの低率は、特に消費者にとっては魅力的であり、ビジネスにとってもコスト削減になります。

■外国人投資家に対する完全な所有権

ドバイでは、外国人投資家に対して100%の外国人所有権を認めているフリーゾーンが多数あります。これにより、外国人が現地のパートナーシップなしで法人を設立し、全ての株式を保有することが可能です。この完全な所有権は、企業運営における自由度を高め、ビジネス戦略を自由に設定できるメリットがあります。

■配当所得の非課税

ドバイでは、企業が配当金を支払う場合、その配当所得に対して税金が課されないことが多いです。これにより、企業は株主に対してより高い配当を行うことができるので投資家を呼びかけることが簡単です。この非課税の配当制度は、投資家や株主にとって魅力的なものになっています！

■国際的な税務協定と二重課税防止

ドバイは、多くの国と二重課税防止協定（DTA）を結んでいます。これにより、企業が国際的な取引を行う際に、二重課税のリスクを軽減することができます。これによって、二重課税されることなく、効率的な税務管理ができます。

■海外からの収益の免税

ドバイでは、海外からの収益に対しても税金が課されない場合があります。これは、ドバイが国際的なビジネスと貿易を進化させるための税制を採用しているからです。特に国際的な取引や輸出入を行う企業にとっては、この免税措置はとても大きなメリットです！

最後に、私からお伝えしたいことがあります。それは何かに挑戦することは怖いと思いますし、不安が多いと思います。また、何よりもどんな勉強をして、何から始めばいいか分からない、だから自分にはできないんだと諦める人もいると思います。でも、今生きている日が一番若いので何回でもやり直せると思いますし、ぜひ頑張って欲しいと心から思っています！なので、もし何かに挑戦したいけど、不安がある人や何から始めればいいのか分からない人は、URU（ユアユニ）を紹介したいと思います！ユアユニでは、大学のようにプロセスが設定されており、自分の理想に近づける、夢を叶える応援をしてくれます！また、挑戦したい人だけが入れるものなので、共感しあったり、一緒にがんばれる仲間、ユアユニの運営のサポートもあります。なので、私はユアユニをお勧めします！


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