失敗しない資産運用とは？その④

みなさんこんにちは。
「資産運用を扱うセミナーに参加し、講師が信頼できる人かどうか？」

を見極めるための、判断基準についてお話しています。

前回お話しました、信頼たる人か判断する基準は、

「特定商品だけを扱っていないか？」

でした。

今日は

「 特定商品の話しかされないことのリスク」

についてお話します。

セミナー受講後個別相談の席では、資産運用に関するニーズをヒアリングしたうえで、講師が取り扱っている金融商品の説明に入る流れになります。

そこで、特定の、つまり1種類か2種類程度の商品の説明しかなされない、ことがあります。

それは、

「多くの講師が自社の商品を販売したい為、自社で取り扱っている特定の商品説明しかしない」

からなのです。

そのことは相談者にとって大きなリスクとなります。

なぜか？

それは、

「相談者にとって必要がない」または、「家計に負担が大きい」商品を契約させられる可能性が高いからなのです。

資産運用に取り組みたい相談者の、経済状況、求めているリターンや取れるリスクはそれぞれ異なります。

にもかかわらず、特定の商品の提案しかできなければ、ミスマッチが生じる可能性が高くなります。

その為、本来は、「A・Ｂ・Ｃの選択肢がありますが、どれをご希望ですか？」

と、金融商品それぞれの特徴、リスク、リターンを一通り説明し、相談者に選択してもらう、ことが大切なのです。

Aの商品説明しかなされずAを契約し、後でBやＣの選択肢がある、ということを知るというは、相談者にとって非常に不公平です。

「きちんといくつかの金融商品の選択肢について説明してくれる、そのような人であるか？」

これを信頼基準の一つとして持っておく。

このことを念頭に置いて、講師の話を聴いて相談されてみて下さい。

次回は、「自分の経済状況を把握しておく」
ということについてお話させて頂きます

今日もご覧いただき有難うございます。

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・会社員で、お金の勉強、資産運用に関心がある方
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