【投資初心者】積立投資の記録.29【2023年6月】
2021年3月から『つみたてNISA』を利用して、積立投資を始めたYui Kinouです。まだまだ初心者がはじめた、積立投資の状況を簡単にお見せしたいと思います。
投資は、時期や投資先によって結果が異なりますので、あくまで『参考程度』にしかなりません。
しかし、「積み立てていくと、現実はどんな推移になるの？」という疑問にお答えできるかと思いますので、ぜひ最後までお読みください。
１．投資先と毎月の積立金額
≪投資先≫
・「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式」
・「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ先進国株式」
≪毎月の積立金額≫
「米国株式」 ：26,667円/月
「先進国株式」：6,666円/月
合計：33,333円/月
投資先を米国株式と先進国株式の2つ。
それぞれ、8：2の割合で積み立てています。
＊・＊・＊
２．前回までの評価損益をグラフ化
2021年3月から、前回報告までの取得金額と評価損益をグラフにしてみました。
◆米国株式◆
◆先進国株式◆
評価損益が上がったり下がったり、落ち着きがないですね！
よく積立投資関連の本を読むと、取得金額も評価損益も綺麗に右肩上がりのグラフを見せられますが、現実はこれぐらいガクガクです。
それでも慌てず、騒がず、積立を続けるのが積立投資の極意ですね。
＊・＊・＊
３．2023年6月の評価損益（現状）
今まで積み立ててきた金額はこちらです。
≪先進国株式の総積立額≫
2021年：66,662円
2022年：79,994円
2023年：39,997円
≪米国株式の総積立額≫
2021年：266,681円
2022年：320,018円
2023年：160,003円
では、現在の評価損益の状況です。
今回もマイナスの青色の文字はなし！
先月もよき数字でしたが、それを上回る数字になっていました。
この調子で積立投資を続けていきたいと思います。
＊・＊・＊
４．今後の投資予定
去年は「NISA以外の積立投資をやりたい」と言いつつ忙しさを理由に放置していたのですが、2024年から新しくNISA制度が変わるということで、いろいろ考えました！
今年までは33,333円/月の投資だったところを、来年からは50,000円/月の投資に切り替えることにしました。
割合はこんな感じを考え中です。
米国株式： 4万円/月
先進国株式：1万円/月
比率も今も変わらず4:1なので、悪くない数字かなと。
いざという時にまた状況が変わってるかもしれませんが、とりあえず今はこの方針でいこうと思います。
＊・＊・＊
５．さいごに
投資初心者の積立投資の結果のみを書いてきましたが、いかがでしょうか？
今回の積立投資の結果は、トータルで投資額933,324円に対して、損益額+233,138円、損益+24.98%でした。
+24.98%は大きな数値ですね。
ただ銀行に預けるよりは良い結果と思います。
引き続き積立投資を続けていきたいと思います。
これから積立投資をやろうか考えている人の参考になれば幸いです。
最後まで読んでいただき、ありがとうございました！
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