【投資初心者】つみたてNISAの積立投資の記録.34【2023年11月】
2021年3月から『つみたてNISA』を利用して、積立投資を始めたYui Kinouです。
これからNISAを利用して積立してみたい人のために、積立投資の状況を簡単にお見せしたいと思います。
今現在のところ、つみたてNISAをはじめてみて後悔はなく、はじめてよかったな、と思ってます。
投資は時期や投資先によって結果が異なりますので、あくまで『参考程度』にしかなりません。
しかし、「積み立てていくと、現実はどんな推移になるの？」という疑問にお答えできるかと思いますので、つみたてNISAや積立投資に興味がある方はぜひ最後までお読みください。
１．投資先と毎月の積立金額
≪投資先≫
・「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式」
・「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ先進国株式」
≪毎月の積立金額≫
「米国株式」 ：26,667円/月
「先進国株式」：6,666円/月
合計：33,333円/月
投資先を米国株式と先進国株式の2つ。
それぞれ、8：2の割合で積み立てています。
＊・＊・＊
２．前回までの評価損益をグラフ化
2021年3月から、前回報告までの取得金額と評価損益をグラフにしてみました。
◆米国株式◆
◆先進国株式◆
青いグラフは、毎月同額を投資しているので、当然キレイな右肩上がりの直線ですね。
赤いグラフが損益なのですが、最初はマイナスとかあったのですが、すごく調子良く上がってます。
先月はちょこっと損益が下がったので、赤いグラフが減り気味ですが、とはいえプラスの数字なので良い結果に納まっています。
＊・＊・＊
３．2023年11月の評価損益（現状）
今まで積み立ててきた金額はこちらです。
≪先進国株式の総積立額≫
2021年：66,662円
2022年：79,994円
2023年：73,328円
≪米国株式の総積立額≫
2021年：266,681円
2022年：320,018円
2023年：293,337円
では、現在の評価損益の状況です。
今回もマイナスの青色の文字はなし！
当然ではありますが、先進国株式も米国株式も動きはほぼ変わらないです。
先進国より、米国の方が微妙に上かな？という状況。
良い結果ですね。
＊・＊・＊
４．今後の投資予定
去年は「NISA以外の積立投資をやりたい」と言いつつ忙しさを理由に放置していたのですが、2024年から新しくNISA制度が変わるということで、いろいろ考えました！
今年までは33,333円/月の投資を続けてきましたが、来年からは50,000円/月の投資に切り替えることにしました。
割合はこんな感じを考え中です。
米国株式： 4万円/月
先進国株式：1万円/月
比率も今も変わらず4:1なので、悪くない数字かな、と。
SBIでは新NISAの対応もしていたので、上記の内容で設定もしてきました。
来月からは月5万円の積み立てをしていきたいと思います。
＊・＊・＊
５．さいごに
投資初心者の積立投資の結果のみを書いてきましたが、いかがでしょうか？
今回の積立投資の結果は、損益額+302,784円、損益+27.53%でした。
前回は損益額+229,592円、損益+21.52%だったので、ちょぴっと上がりました。ただ銀行に預けるよりは良い結果と思います。
引き続き積立投資を続けていきたいと思います。
これから積立投資をやろうか考えている人の参考になれば幸いです。
最後まで読んでいただき、ありがとうございました！
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