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【20代～60代必見】新NISAで賢く資産形成を始めよう！

jet88

こんにちは。jet88です。
実は、今年の3月からついにSBI証券で
新NISAを始めたばかりの投資信託初心者です(*'▽')



★新NISAとは？


2024年からスタートした新NISAは、
従来のNISA制度よりも大幅にパワーアップした投資制度です。

今回は、私自身の新NISAの話をする前に
20代～60代の皆様に向けて、
新NISAのメリットと具体的な活用方法をご紹介します。

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★新NISAのメリット

新NISAには、大きく3つのメリットがあります。

①非課税枠が大幅に拡大
新NISAでは、生涯で1800万円まで非課税で投資できるようになりました。これは、旧NISAの制度と比べて約3倍の拡大です。

②つみたて投資枠と成長投資枠の併用が可能
新NISAでは、従来のつみたてNISAと一般NISAを統合し、
つみたて投資枠と成長投資枠の2つの枠を設けました。

・つみたて投資枠:
毎月10万円まで積立投資が可能で、長期的な資産形成に最適です。
・成長投資枠:
年間240万円まで自由に投資が可能で、短期的な利益を狙えます。

③ロールオーバーが可能
旧NISAで保有していた金融商品を、新NISAへ移管することができます。

★年代別 新NISAの活用方法

新NISAは、20代から60代まで幅広い年代の方々に活用いただけます。以下では、年代別に具体的な活用方法をご紹介します。

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20代：将来のライフプランに向けて積立投資を始めよう

20代の方は、新NISAのつみたて投資枠を活用して、将来のライフプランに向けて積立投資を始めることをおすすめします。

  • 具体的な投資方法: 毎月積立設定できる上限金額である10万円を、つみたて投資枠で設定しましょう。投資対象は、長期的な成長が見込めるインデックスファンドなどがおすすめです。


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30代：結婚や出産、マイホーム購入など、ライフイベントに向けて
貯蓄しよう

30代の方は、結婚や出産、マイホーム購入など、様々なライフイベントに向けて貯蓄したいところです。新NISAを活用して、これらの目標達成に向けて効率的に資産形成を進めましょう。

  • 具体的な投資方法: ライフイベントに合わせて、必要な資金を目標金額として設定しましょう。目標達成までの期間が長い場合は、つみたて投資枠で長期運用、期間が短い場合は、成長投資枠で短期運用するなど、2つの枠を組み合わせて活用するのもおすすめです。

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40代：老後の生活資金を準備しよう

40代になると、老後の生活資金の準備が本格化します。新NISAを活用して、将来に向けてしっかりと資産を積み立てましょう。

  • 具体的な投資方法: 老後の生活資金に必要な金額を目標金額として設定し、つみたて投資枠で長期運用しましょう。また、リスクを抑えながら安定的な運用を目指す場合は、債券や金などの資産にも分散投資を検討するのも良いでしょう。

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50代・60代：老後の資産運用を効率化しよう

50代・60代の方は、老後の資産運用を効率化することが重要です。新NISAを活用して、節税対策を行いながら、資産を有効活用しましょう。

  • 具体的な投資方法: すでに一定の資産を築いている場合は、成長投資枠を活用して、より積極的な運用に挑戦してみるのも良いでしょう。また、相続対策として、NISA口座を活用した資産運用も検討することができます。

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まとめ
新NISAは、20代から60代まで幅広い年代の方々に、資産形成や節税対策に役立つ制度です。今回ご紹介した内容を参考に、ぜひ新NISAを活用して、将来に向けて着実に資産を増やしていきましょう。
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その他、新NISAについて詳しく知りたい方は

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