新NISAに関する記事

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2024年から開始される新しいNISA（新NISA）に関しての自身のnoteをまとめました。2024年以降は実際の投資についてまとめていけたらと思ってます。

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#モンテカルロシミュレーション

【投資】【新NISA】シミュレーションで投資・金融市場の不確実性（リスク）を可視化する

2024年、今年から始まった新NISA制度をキッカケに投資の世界に1歩踏み出した人も多いと思います。こうした中、年初の出だしは良かったですが、足元ではちょっと市場も微妙なムードとなり、（始まってまだたった3ヶ月、4ヶ月程度なんですが）「こんなハズではなかった…」という声も聞こえてきます。じゃあ「もともとどうなるハズだったのか？」と逆に聞きたくなりますが、今日は以前のnoteでも取り上げた、シミュレーションを通して投資のリスクを事前に想定しておく…ということを再度取り上げたいと

【新NISA】Excelで検討する新NISA投資戦略：モンテカルロ・シミュレーションの結果と考察〜20代、30代を想定して

さて前回までは、現在の自分（現在54歳）を想定した今後の新NISAの投資戦略と、その想定される結果についてモンテカルロ・シミュレーションで分析してみました。今回は、もう少し若い世代を想定し、毎年の積立額を減らし、積み立て期間を長くとって、開始から30年後、40年後どうなっているかシミュレーションしてみたいと思います。入金金額と期間さて20代、30代は年収もまだそれほど高くはなく、月々の給料から投資にまわせる金額も限定的です。また投資にまわせる額も人それぞれ違いがありま

【新NISA】Excelで検討する新NISA投資戦略：モンテカルロ・シミュレーションの結果と考察〜自分の場合

前回の計算を受けて、早速結果を見ていきたいと思います。世間でよく見られる"シミュレーション"まずはモンテカルロ・シミュレーションの結果を見る前に、世間でよく見られる「シミュレーション」とはどういうものか、あらためて振り返ります。僕の以前のnote「新NISAでの（だいぶ楽観的な）リターンを考える」で最初に見た結果がまさにその典型です。ほとんどの"シミュレーションしてみました"的な記事・分析では「今後、毎年、年率XX%のリターンが続くとすると…」という仮定がなされています。

【新NISA】Excelで検討する新NISA投資戦略：相関のある乱数を使って改めてモンテカルロ・シミュレーションを実施

さて、これまでのところで、新NISAの投資戦略を考えるにあたり、モンテカルロ・シミュレーションに必要な１）投資対象の期待収益率とボラティリティ、２）互いに相関のある2つの標準正規分布に従う乱数を準備してきました。今回はこれらを使って、前回やってみたモンテカルロ・シミュレーションを同じExcelの構成で再度やってみました。これまでの議論の流れここで一度これまでのnoteを整理させていただきます。・最初に月次で50年の期間（600ヶ月）で10,000回の試行を想定し、シミュ

【新NISA】Excelで検討する新NISAの投資戦略：モンテカルロ・シミュレーションに挑戦（とりあえずやってみる）

さて、前回の記事（"Excelで検討する新NISAの投資戦略：まずは標準正規乱数を発生させる" ）で発生させた10,000 x 600の標準正規乱数を使って、今回は実際にExcelを使ってモンテカルロ・シミュレーションをしてみようと思います。 Excelシートの構成幾つかの試行錯誤の結果ですが、とりあえず以下の図のような4つのシート構成に辿り着きました。まずは、前回記事で発生させた10,000 x 600の標準正規乱数を"正規乱数値複写"シートに値複写。そして今回、つみた