年間240万の配当金が入ってくる究極の株式投資/読書記録

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〇書籍を選んだ理由

　
4-5年前からキャピタルゲイン(株の売買で利益を出す)を目的に株式投資をしてきました！
　自動的に収入が入ってくる権利収入への憧れを捨てきれず…去年くらいから配当株を買い漁りました。ただ先が見えづらかったんですよね…。
　今回、配当金にフォーカスを当て、しっかり学ぶため、この本を購入しました。
　ポイントをまとめてみました。

新NISAで始める！年間240万円の配当金が入ってくる究極の株式投資

〇ポイント

・三つのエンジン
　『自己資金による追加投資』『配当金からの再投資』『企業による増配』の三つで年間240万円の配当金は実現可能である。

・目標額を設定する。
　自分のライフスタイルにあった目標額を設定する。具体的に一年でどれくらい資金を投資するか、対前年比でどれくらい配当金を増やしていくかなど考えること。３つのエンジンを働かせ、『利益が利益を生む』期間が長くなればなるほど、複利効果が大きくなる。

・企業を選ぶ基準
　『稼ぐ力』『安定感』『実績』のある企業。①参入障壁が高い４業種(銀行、商社、通信キャリア、保険)➁業界の第１位か２位企業③市場シェア３割以上の企業④利益率が高い「ストックビジネス」の企業

・銀行
　利益を積み上げて、株主に還元する意識が高い。参入障壁が高いだけでなく、お金でお金を稼ぐ強み。

・商社
　安定的に稼ぐ力を持っている。商社は、輸出入貿易や物資の販売を中心。

・通信キャリア
　ストック型サービスを中心に高い収益力。スマホや携帯を中心に利益率が高い。通信は日常生活に不可欠なサービスで収益力を維持、上げていきやすい。

・損害保険
　構造的に利益を生み出す仕組みを持っている。また保険料を他の事業に運用し、利益を生み出しやすい。参入障壁も高い。価格転嫁力もよい。例：バークシャー・ハサウェイなど

・配当株の管理
　投資先企業の健康チェック⇒IRにて本決算、四半期決算。特に売り上げ高は予想通りに上がっているか。営業利益は伸びているか。純利益はでているか。一株当たり利益はでているか。

・高配当株のリスク
　高配当株は配当利回りは4％以上。ただ業績が堅調で、一株益が上昇し、増配を実現している企業は、買い⇒株価上がる⇒利回りが下がるはず。
　1株益が上昇していないにも関わらず、一株配が高く、また配当性向も高い。

・電力会社は注意
　電力会社は公益性が高い。公共性が高いため、利益がだしづらい。価格転嫁がしづらい。利益を出し、株主に還元するくらいなら、価格を下げなければならない宿命。

・PBRが1倍割れ
　株価純資産倍率、株価が一株当たり純資産の何倍の水準になるか。
その数値が低い方が割安。

・自社株買い
　自社株買いは過去に発行した株を自己資金にて買い戻すこと。発行株式が減少するため、一株益が上昇する。
　自社株買いをする。⇒一株益が上がる⇒PERが下がる⇒割安感⇒株買い⇒株価上がる。一株益が上がれば、配当の原資ができ、増配が可能。

・72の法則
　投資元本が2倍になるまでの年数。『72』÷増配率(％)=投資期間

・減配になったら
　一株益の変化、一株益が下がった原因は？その要因が当分回復困難であれば、売却検討。
　一株配の変化、一株益に対する一株配の額や配当性の確認。一株益が伸びていないにも関わらず、一株配が増加していたり、配当性向が高い場合は注意。
　今後の展望を考える。業績が上がりそうな環境でなければ売却検討。

・目標、配当額は前年比10から15パーアップを目指す。
　企業による増配、配当金からの再投資、自己資金による追加投資の要因を活用する。

・年間2,400,000円の配当金を手に入れるシミュレーション。
　増配率10%→企業による増配6%+配当金からの再投資3%+自己資金による追加投資1%

・年間配当金240万円は新規投資額1200万程度できる。
　新規追加投資額は合計800万円ほど。12万円の配当額をもらうための投資額は400万円、合計1200万円でつくれる。

・増配銘柄を淡々と買う。
　①少しくらい高値でも買う➁安値なら積極的に買う余裕があれば③淡々と買う。
　高いから買わない。安くなるまで待つは、目標に近づかない。
　増配を続ける企業が大前提。業績が堅調、一株益が上昇銘柄を買い続ける。

・企業の将来性を読み解く。
　①時価総額が一兆円の企業➁誰もが社名を知っている有名企業③業界の「トップ」か「トップ級」の企業④世の中に「必要不可欠」な企業⑤参入障壁が高い業種の企業⑥利益率が高いビジネス企業
　『銀行業』『卸売り業』『情報通信業』『保険業』『輸送用機器』『食料品』『ゴム製品』『住宅建設業』『電気機器』『化学』『不動産』

〇感想

　自分のポートフォリオでも試算してみました！すぐにとはいかないが、遠くない未来に、配当240万円も難しくない！書籍を通じて、この見通しを立てれたことは、とても大きい！
　収入は上がらず、社会保障費や税金ばかり増え、明るい未来はなかなかみえません。副業や資産形成を駆使し、しっかり未来を自分の手で創っていきたいですね！

新NISAで始める！年間240万円の配当金が入ってくる究極の株式投資